Часть III. Немного проектов и ноу-хау

Либеральный вариант построения фондового рынка России

В России, как и нигде в мире, нет и не может быть таких светлых голов, которые могли бы взять на себя ответственность за проектирование и координацию создания национальной инфраструктуры фондового рынка для всей страны сразу. Поэтому вместо ясной архитектуры и четкого плана разработки и внедрения системы (которые тем дальше от жизни, чем более детально расписаны) мы хотим предложить только некоторые общие принципы, обеспечивающие конкуренцию, и соответствующее улучшение качества проектов на рынке фондовой инфраструктуры России.

Введение

Несмотря на общероссийский характер проблем фондового рынка, решены они могут быть только на региональном уровне, с учетом местной специфики. Никакие всероссийские программы не помогут в решении задач такого масштаба, если не будут учтены интересы территорий России, и если в реализации таких программ не будут заинтересованы частные предприниматели из всех регионов нашей страны.

Авторы долгое время наблюдали развитие проектов глобального строительства фондового рынка в национальном масштабе. На наших глазах сменилась череда проектов -- всесоюзные, межреспубликанские, всероссийские, а теперь пришло время межрегиональных. Многие государственные ведомства, научные (особенно конверсионные) институты, союзы бизнесменов, а также отдельные чиновники и предприниматели предлагают свои непременно глобальные идеи и разработки. Большинство этих проектов несет на себе отпечаток "социалистического планового построения рынка в масштабах страны", предусматривает единый контролирующий и координирующий орган. Заметим, что каждый такой проект полностью исключает конкуренцию и игнорирует одновременное развитие других проектов.

Некоторые глобальные проекты уже проводятся в жизнь, для других авторы лихорадочно ищут финансирование, выпрашивая его у государственных структур и иностранных "помощников". Число инициатив в области построения инфраструктуры фондового рынка довольно велико.

В данном тексте содержится наша точка зрения на возможные варианты решения проблем возникающего фондового рынка. Авторы уверены, что в России, как и нигде в мире, нет и не может быть таких светлых голов, которые могли бы взять на себя ответственность за проектирование и координацию создания национальной инфраструктуры фондового рынка для всей страны сразу. Поэтому вместо ясной архитектуры и четкого плана разработки и внедрения системы (которые тем дальше от жизни, чем более детально расписаны) мы хотим предложить только некоторые общие принципы, обеспечивающие конкуренцию, и соответствующее улучшение качества проектов на рынке фондовой инфраструктуры России.

Эти принципы могли бы стать самоограничениями как для государственных органов, так и для предпринимателей, и даже для отдельных граждан, независимо от того, кем они являются -- чиновниками, политиками или брокерами в биржевом зале. Такие принципы могли бы скоординировать действия хозяев, регуляторов и разработчиков элементов будущей инфраструктуры фондового рынка. Расширение числа этих принципов и их детализация при участии наших коллег могли бы стать весьма полезными для развития рынка ценных бумаг в России.

Только такой либеральный подход -- формулирование и своместное обсуждение принципов деятельности, добровольно принимаемых участниками рынка ценных бумаг -- мы считаем плодотворным. Только в его рамках мы можем позволить себе давать советы всей стране.

Общие либеральные принципы

Сейчас большинством подразумевается, что реализация классических зарубежных образцов финансовой системы (двух- или трехуровневая банковская система, разделение денежного рынка и рынка ценных бумаг) способна полностью обеспечить нужды нашей страны. Все проблемы кроются якобы в недостаточной автоматизации, ненадежных линиях связи, неэффективном контроле со стороны государства и т.п. Но многие известные западные экономисты признают, что господствующие ныне на Западе схемы организации финансовых рынков уже отжили свое время. Поэтому представляется целесообразным не копировать существующие в настоящее время финансовые системы и институты, а обратить внимание на новейшие тенденции в этой области.

Одним из существенных факторов сегодняшнего дня становится дерегуляция, т.е. снятие государством излишних ограничений. В России пока что объем государственного регулирования невелик просто из-за недолгого времени существования рынка ценных бумаг. Однако уже раздаются голоса, призывающие усилить регулирование, "заткнуть дыры в законах", установить контроль. Взрывообразно увеличивается количество подзаконных актов, имеющих отношение к этому рынку. Министерство финансов и Госкомимущество, Центральный банк и Антимонопольный комитет быстро догоняют развитые капиталистические страны по количеству и запутанности законов, постановлений, рекомендаций и инструктивных писем и телеграмм.

Мы хотели бы предложить соблюдать для рынка ценных бумаг одно важное ограничение, предложенное В.Найшулем, Г.Саповым и Г.Лебедевым в "Либеральной Хартии" -- ограничение на совокупный объем законодательства, измеряемое в числе печатных знаков.

Неоднократно отмечалось, что функционирование постадминистративной экономики в СССР привело к появлению достаточно жизнеспособных механизмов согласования интересов государства и его жителей. Среди них заметную роль играет конкурентное существование государственных органов -- ситуация, в которой разрешение на что-либо могут дать 3--4 различных госоргана. Это умеряет аппетиты чиновников и помогает смягчать напряжения в одновременно предельно жесткой и неповоротливой системе российского государства.

Размывание границ между различными финансовыми институтами, имеющее место у нас, как и во всем мире, пока приводит к их попаданию под юрисдикцию многих ведомств одновременно. Мы считаем, что нужно не бороться с такой ситуацией, а использовать ее. Как эффективный механизм регулирования предлагается расширение функций каждого из ведомств до компетенции других и предоставление возможности свободного выбора между ними. В частности, мы предлагаем введение конкурентного лицензирования: в случаях признания необходимости лицензирования это право дается нескольким государственным институтам, каждый из которых может выдать лицензию. Это позволит минимизировать издержки лицензируемых институтов.

Одной из минимальных мер дерегуляции мог бы стать переход от государственного лицензирования к государственному страхованию. Страхующий орган по крайней мере берет на себя имущественную ответственность за деятельность поднадзорных ему лиц, в отличие от лицензирующего, который из-за отсутствия риска для себя зачастую делает из лицензирования очередную кормушку.

Мы хотели бы предостеречь также от создания всяких специализированных "инспекций" и "комиссий" по контролю и регулированию отдельных секторов рынка. Государственный контроль и регулирование следует сместить в сторону судебной власти. Тогда отпадет необходимость в выпуске актов, подробно расписывающих каждый шаг при проведении финансовых операций. Суд, основываясь на небольшом объеме законов, мог бы эффективно разрешать возникающие споры. При этом несомненным достоинством является то, что судом рассматриваются только те случаи, в которых есть сторона, чувствующая себя обманутой. Таким образом, происходит переход от тотального экономического контроля за всеми субъектами к преследованию нарушителей закона в соответствии с установленными процедурами. Неразвитость системы судебного разрешения экономических споров является одним из сильнейших препятствий на пути развития рынка.

Региональная ориентация

Практический опыт авторов показывает, что при разработке и проведении в жизнь инвестиционных схем, а значит и при создании сегментов фондового рынка, прежде всего приходится принимать во внимание интересы местных финансовых групп, директорского корпуса и местной власти. Предоставление широких полномочий регионам по разработке и внедрению собственной инвестиционной политики повысит эффективность разрабатываемых программ и облегчит проведение их в жизнь. Такой подход позволит снять с центральной власти значительный груз расходов, хотя и уменьшит поток доходов, притекающих в карманы некоторых чиновников. Сейчас во многих регионах местные органы власти в союзе с предпринимателями уже готовы принять на себя ответственность по развитию рынков капитала в своих регионах.

С первых этапов деятельности необходимо взять курс на построение системы "снизу", как добровольного объединения тех, кто на практике столкнулся с необходимостью координации усилий и объединения средств в фондовых операциях. В условиях продолжающейся регионализации России может выжить только система равноправных партнеров, позволяющая региональным лидерам эффективно осуществлять свою деятельность и в то же время в случае необходимости использовать возможности взаимовыгодного сотрудничества в масштабах страны, а в дальнейшем и на мировых рынках.

Должен быть соблюден принцип региональной автономности: если по форс-мажорным (техническим или иным) обстоятельствам некоторые регионы прекращают регулярное взаимодействие на рынке ценных бумаг с другими, то не должно произойти краха ни регионального, ни глобального рынка или, как минимум, должны быть минимизированы потери. Также должны быть облегчены пути интеграции вне зависимости от многообразия политических и экономических ситуаций, в которых может оказаться регион.

Сейчас в регионах возникают свои, эффективные на региональном уровне, финансовые системы. И именно эффективность в местном масштабе служит залогом их успешной интеграции в масштабах страны, когда этого потребуют насущные экономические интересы.

Интересным решением нам представляется идущее на местах создание финансовых компаний универсального типа, способных взять на себя как оказание услуг депозитариев и регистраторов ценных бумаг, так и роль брокеров и специалистов по ценным бумагам местных предприятий. Учредителями таких компаний становятся приватизированные предприятия, местные предприниматели, а в некоторых случаях и представители государства (например местных Комитетов или Фондов имущества), которым предстоит работать непосредственно с этими компаниями.

Открытость (disclosure) как основа контроля

Открытость представляется нам оптимальным, с точки зрения сочетания эффективности и контролируемости, способом регулирования. Суть его -- определение минимального объема информации, подлежащей раскрытию финансовыми институтами. Должен существовать также способ инициировать проверку предоставляемой информации, например по решению суда в случае обращения с обвинением в предоставлении кем-то ложной информации.

Кроме стандартных требований о публикации бухгалтерской отчетности, можно найти и другие эффективные применения принципа открытости. Например, можно отменить обязательное лицензирование финансовых посредников, оставив добровольное и при этом обязав явно указывать в названии компании слова "лицензированная" или "нелицензированная". Очень простое требование, проконтролировать которое в масштабах страны смогут десять чиновников, читающих основные печатные издания и имеющих компьютерный справочник лицензированных фирм. (Конечно, монопольных систем "информации о фондовом рынке" не должно быть. Финансовая пресса, включая сюда и специализированные компьютерные системы информации, должна строиться на тех же принципах, что и политическая -- независимая, конкурентная, честная.) Представьте рекламу: "Нелицензированная фирма АБВ примет у Вас валюту под 200% годовых". Но у каждого все-таки остается право завоевывать себе доброе имя своим трудом, а не именем лицензирующего органа. Не исключено, что эта нелицензированная фирма АБВ через 50 лет будет гордиться тем, что ни разу не нарушила своих обязательств.

Другой пример: требование указания факта наличия страховки депозитов и страхователя. На рынке появляются Банк А с незастрахованными вкладами, Банк Б со вкладами, гарантированными государством, и Банк В со вкладами, застрахованными в частной страховой компании. В такой ситуации клиенты сами смогут сделать выбор, пользуясь критериями доверия к страхователю.

Организованные рынки

Одной из основных ячеек институциональной структуры фондового рынка мог бы стать организованный рынок. Мы предлагаем Закон о ценных бумагах России ориентировать именно на такой вид структуризации рынка. Организованные рынки открывают максимальную свободу для реализации различных вариантов деятельности на рынке, и в то же время подразумевают вполне определенную степень контроля, и, что еще важнее, предоставляют способы его осуществления.

Организованными рынками в нашем определении являются юридические лица -- ассоциации, союзы, а также иные связанные договорными отношениями сообщества профессиональных участников рынка ценных бумаг - обладающие следующими признаками:

• наличие правил вступления (приобретения членства) в ассоциацию, союз или сообщество;
• наличие установленных правил осуществления сделок между субъектами рынка ценных бумаг и правил расчетов по сделкам;
• обращенное к инвесторам предложение услуг по заключению сделок в рамках ассоциации, союза или сообщества от лица его самого или от лица его членов, выраженное как в средствах массовой информации, так и в отдельных договорах с клиентами;
• наличие процедуры оповещения сторонних лиц о ценах спроса и предложения и о ценах сделок, совершаемых в рамках ассоциации, союза или сообщества.

Регистрации в государственных органах подлежат правила и документы, регламентирующие порядок:

• допуска субъектов на организованный рынок;
• осуществления сделок между членами организованного рынка;
• расчетов по совершенным сделкам;
• оказания членами организованного рынка услуг лицам, не являющихся членами организованного рынка;
• оповещения сторонних лиц о ценах спроса и предложения и о ценах сделок, совершаемых на организованном рынке.

Важно отметить, что если в представленных на регистрацию документах содержатся все необходимые сведения о процедурах и правилах, то отказа в регистрации организованных рынков допускаться не должно.

Пример открытости в условиях существования организованных рынков ценных бумаг -- открытость механизма ценобразования для клиентов. Финансовый институт должен явно указывать для своих клиентов организованный рынок, на котором он будет исполнять их поручения, и принятый там механизм поиска цены. При этом допустимы как формулировка "двойной открытый аукцион", так и "полюбовный сговор двух брокеров". Но у клиентов уже оказывается достаточно информации для выбора.

"Организованный рынок" вовсе не означает "фондовая биржа". Основная его идея такова: государство, как и в других случаях контроля при помощи открытости, определяет минимальный набор вопросов, на которые должен содержаться ответ в правилах функционирования рынка. В дальнейшем государство выступает не как контролер исполнения правил, а берет на себя обязательства регистрировать правила, и выступать в лице обычных судебных органов арбитром в спорах о выполнении зарегистрированных правил и обязательств.

Развитие инфраструктуры

Важнейшее требование -- развитие надежной и эффективной инфраструктуры рынка ценных бумаг. В частности, необходимо создать в России отвечающую международным стандартам и рекомендациям (например, Рекомендациям Группы 30) систему заключения сделок по ценным бумагам и расчетов по ним. Это позволит избежать рисков, связанных с ошибками и недобросовестной деятельностью участников возникающего рынка. В случае привлечения в страну иностранных инвесторов только создание современной системы учета и расчетов по сделкам может гарантировать надежное вложение их капиталов.

Ключевым моментом здесь станет разработка и согласование общих стандартов, причем в первую очередь юридических (проработка договоров, определение необходимых объемов обязательств). Только во вторую очередь придется согласовывать телекоммуникационные и программные протоколы и интерфейсы.

В то же время нельзя забывать, что сама технология может во многом определить способы функционирования системы в целом, а также оказать влияние на формирование законодательной базы. Поэтому мы готовы принять концепцию "островков автоматизации", давно опробованную при строительстве суперсложных технологических систем. Как правило, стыковка изолированных "островков автоматизации" много проще, чем создание сразу системы, спроектированной как единое целое. И каждый технолог-политик сможет развивать свой "островок", договариваясь с соседями о взаимодействии.

Как и везде в мире, источником нововведений на рынке ценных бумаг в России является творческая мысль отдельных людей. Каждый рождающийся новый механизм, финансовый инструмент, инвестиционная схема представляют собой сплав чьей-то конкретной фантазии и знаний, залитый в изобилующую дырами общую форму российских законов. Однако мы уверены, что для экономики России нужно только то, что предложено рыночными агентами, как бы уродливо оно ни было на первый взгляд. Конечно, любой насажденный свыше и не отторгнутый в зародыше инструмент или механизм тоже найдет свое место на рынке и начнет обслуживать реальные экономические интересы, но только совсем не так, как этого хотели бы его создатели.

Равенство возможностей

При создании фондового рынка необходимо отказаться от политики государственного протекционизма по отношению к тем или иным структурам и поставить всех потенциальных участников рынка в равные условия, не дающие преимуществ банкам перед брокерскими фирмами или биржам перед ассоциациями брокеров, одним поставщикам услуг инфраструктуры перед другими.

Надо заметить, что инфрастуктурные институты, представляемые авторами, с удовольствием присоединились бы к любой из "глобальных систем", претендующих сейчас на общероссийские масштабы, но эти системы во многом не удовлетворяют предложенным нами критериям. Почти все они пока понимают равенство очень узко -- как свободу для присоединения к ним на условиях абонентского обслуживания, покупки места, вступления в члены. Мы хотели бы видеть возможности соединения разных систем, возможности включения как равноправных партнеров. Механизмы конкуренции с неизбежностью сделают выбор между маленькими и большими, между теми, кто привлек к себе продавцов и покупателей, и теми, кто только кричал в рекламе. Но этот выбор должен сделать рынок, а не чиновник и даже не приглашенный из-за границы эксперт.

Равенство для нас означает прежде всего принятие следующих правил игры:

• инвестировать в развитие рынка должно только само сообщество, причем добровольно (и тем самым пока с неизбежностью инвестировать по частям и децентрализованно);
• не должны практиковаться обманы о создании одобренных где-то наверху централизованных систем с глобальными координаторами и операторами;
• если некто купил часть системы или членство в одной из систем, то его инвестиции должны быть защищены: другие системы должны подразумевать взаимодействие;
• для этого должно получить развитие и свободное членство (ограничиваемое лишь ценой) в разных системах, и стандартные способы взаимодействия между системами.

Рыночное (частное) финансирование

Мы считаем, что пока возможно только распределенное и децентрализованное финансирование создания системы фондового рынка. Никакое государственное финансирование, никакая иностранная техническая помощь не смогут покрыть всех расходов на создание системы, хотя подобного рода проекты очень удобны для получения государственных денег. Более того, надо хорошо понимать, что создаваемая за чьи-то деньги система надолго останется заложником тех, кто финансировал ее создание. Мы не хотели бы видеть российский фондовый рынок ни в руках государственных чиновников, ни в руках финансистов США, Германии или Европейского Сообщества.

Особенно отличаются при борьбе за дармовые деньги связисты и программисты -- отсюда проявляется телекоммуникационный характер многих проектируемых фондовых систем. Создается впечатление, что создание новой сети связи или разработка оригинального программного обеспечения средствами малого предприятия при бывшем оборонном НИИ способны решить проблемы финансовой системы страны. Нам представляется, что юридические, финансовые и организационные аспекты фондового рынка значительно более насущны и дорогостоящи в разработке и оперировании, чем аспекты телекоммуникации.

Сегодня реализованы три основных способа финансирования создания инфраструктуры фондового рынка:

1. Дармовой. При этом различные институты борются в коридорах власти за государственное финансирование. Побеждают в такой борьбе разные: и самый сильный, и самый богатый, и самый большой жулик. Соответственно и качество системы может получиться любым -- от очень высокого до срыва проекта.
2. Монопольный. При таком способе финансирование перекладывается на плечи клиентов системы. Однако из-за установления монополии системы создается безвыходная ситуация -- хочешь работать -- плати мне. Уровень сервисов в такой системе не высок, бороться за клиентов не надо, и деньги проедаются монополистом и теми, кто дал ему монополию.
3. Рыночный. При этом любые разработчики и поставщики услуг на свой страх и риск выходят на рынок, а клиенты систем делают выбор, основываясь на сравнении цен и качества услуг. Это позволяет создать самые эффективные системы и позволяют со временем снижать издержки и цены на услуги.

Мы полагаем, что безусловный поворот в сторону рыночного способа финансирования оградил бы государство от упреков в коррупции и позволил бы ему найти общий язык с максимально широкими слоями агентов возникающего рынка. Рыночный путь исключает монополизацию, но не исключает централизованного финансирования. Однако для такого финансирования появляется простой критерий -- уже достигнутая за счет соискателя привлекательность для клиентов. На этом пути от государства требуются большие усилия, дабы не вернуться к другим принципам, но долгосрочные выгоды должны превысить кратковременные преимущества централизации.

Некоторые выводы

В соответствии с заявленными принципами, итогом деятельности, направленной на развитие рынка ценных бумаг, должно стать возникновение на территории России сети связанных друг с другом организованных рынков, обеспечивающих открытый и ликвидный рынок, а также множества специализированных инвестиционных посредников, работающих на разных рынках, и обеспечивающих доступ населения к фондовому и финансовому рынку в целом. Организованные рынки должны быть поддержаны сетью независимых равноправных депозитариев и клиринговых центров, позволяющих обеспечить обращение ценных бумаг в масштабах всей страны.

Возникновение реальной конкуренции в регионах и между ними, невозможность захвата рынка небольшим числом центральных структур, учет местных интересов в деятельности агентов рынка все это будет способствовать удешевлению услуг и повышению экономической эффективности системы в целом.

Предложенный либеральный подход обеспечивает создание дешевой и в то же время всеохватывающей системы. Участвовать в ней смогут практически все, кто пришел в своей деятельности к осознанию необходимости партнерства с другими институтами, причем можно будет регулировать степень своей вовлеченности в глобальную (и более дорогую) систему в соответствии со своими реальными потребностями и возможностями. Широкий спектр созданных технологий, принципиальная гибкость взаимоотношений позволят каждому члену системы соотносить свои затраты с предполагаемой прибылью на рынке.

Законодательство

Существующее законодательство предоставляет достаточно широкие рамки для осуществления многих обозначенных выше целей. Самую большую опасность в настоящее время может представлять резкое изменение юридической базы регулирования рынка капитала, акционерных обществ, банков. Сейчас необходима максимальная либерализация законодательства, снятие всевозможных препон на пути деятельности на финансовом рынке. Основным рычагом контроля государства должны стать требования к открытости, предписывающие агентам рынка раскрывать связанные с их деятельностью риски, отвечать за недобросовестную рекламу, демонстрировать обеспеченность своих обязательств, декларировать правила своей деятельности. Необходимо отказаться от систем лицензирования, которые реально не способствуют защите инвесторов. Вместо них необходимо поощрять создание частных систем страхования, контроль которых всегда будет более эффективным, чем государственный.

---

Многим упомянутым выше критериям удовлетворяет приведенный в приложении проект Закона РФ "О ценных бумагах и фондовых биржах", разработанный рабочей группой в составе В.Агроскина, М.Кваши, Б.Львина и Г.Сапова, работавшей при Рабочем центре экономических реформ Правительства РФ.

Проект Закона РФ "О ценных бумагах и фондовых биржах"

Данный проект Закона РФ (в печатный вариант сборника не вошел) "О ценных бумагах и фондовых биржах" разработан рабочей группой в составе В.Агроскина, М.Кваши, Б.Львина, Г.Сапова, работавшей при Рабочем центре экономических реформ Правительства РФ.

ЗАКОН О ЦЕННЫХ БУМАГАХ И ФОНДОВЫХ БИРЖАХ
(проект)

Оглавление

Статья 1. Отношения, определяемые и регулируемые настоящим Законом
Статья 2. Основные термины
Статья 3. Права владения и осуществления операций с ценными бумагами

Глава I. Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Статья 4. Отношения, определяемые в настоящей главе
Статья 5. Профессиональные участники рынка ценных бумаг
Статья 6. О служащих профессиональных участников
Статья 7. Брокерская деятельность
Статья 8. Дилерская деятельность
Статья 9. Посредническая деятельность
Статья 10. Депозитарная деятельность
Статья 11. Клиринговая деятельность
Статья 12. Особенности совмещения отдельных видов деятельности на официальном рынке ценных бумаг
Статья 13. О лицензии на право именоваться профессиональным участником рынка ценных бумаг
Статья 14. Об основаниях для отказа в выдаче лицензии
Статья 15. Об основаниях для отзыва и приостановления действия лицензии

Глава II. Об организованных рынках ценных бумаг и фондовых биржах

Статья 16 Ассоциации и союзы участников рынка ценных бумаг
Статья 17. Организованные рынки ценных бумаг
Статья 18. Регистрация организованных рынков ценных бумаг
Статья 19. Документы организованных рынков ценных бумаг, подлежащие регистрации
Статья 20. Публикация зарегистрированных документов организованных рынков ценных бумаг
Статья 21. Приостановление регистрации организованных рынков ценных бумаг
Статья 22. Обязанности органа, регистрирующего организованные рынки ценных бумаг
Статья 23. Фондовая биржа

Глава III. Об инвестиционных ценных бумагах

Статья 24. Отношения, связанные с инвестиционными ценными бумагами
Статья 25. О формах эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг
Статья 26. Хранение инвестиционных ценных бумаг на счетах
Статья 27. О безналичном выпуске ценных бумаг и глобальном сертификате

Глава IV. Эмиссия инвестиционных ценных бумаг

Статья 28. Процедура эмиссии и ее этапы
Статья 29. Регистрация начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг
Статья 30. Общие требования к проспекту эмиссии
Статья 31. Порядок публичного оповещения об эмиссии
Статья 32. Условия продажи выпущенных инвестиционных ценных бумаг первым инвесторам
Статья 33. Регистрация итогов эмиссии инвестиционных ценных бумаг
Статья 34. Приостановление эмиссии и признание ее недействительной

Глава V. Обращение инвестиционных ценных бумаг

Статья 35. Понятие обращения
Статья 36. Общие требования к сделкам с инвестиционными ценными бумагами
Статья 37. Общие условия осуществления имущественных прав по инвестиционным ценным бумагам
Статья 38. О ценообразовании при сделках с инвестиционными ценными бумагами

Глава VI. Пределы государственного регулирования эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг. Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг

Статья 39. Понятие государственного регулирования
Статья 40. Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг
Статья 41. О функциях Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг
Статья 42. О составе и структуре Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг
Статья 43. Председатель Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг
Статья 44. Президиум Комиссии

---

Статья 1. Отношения, определяемые и регулируемые настоящим Законом

Настоящий Закон определяет порядок эмиссии и обращения ценных бумаг, в том числе инвестиционных ценных бумаг, а также принципы организации и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в целях установления стандартов государственного регулирования на рынке ценных бумаг.

Целью настоящего Закона является создание правовых гарантий для юридических и физических лиц, приобретающих и выпускающих ценные бумаги, создание условий для нормального функционирования и развития рынка ценных бумаг, организации необходимых структур, гарантирующих эффективность и четкость проведения операций, позволяющих предотвратить возможность злоупотреблений в связи с обращением ценных бумаг и защитить интересы инвесторов и эмитентов.

Статья 2. Основные термины

В настоящем Законе применяются следующие термины:

1. Эмитент ценной бумаги -- юридическое лицо, группа юридических лиц с солидарной ответственностью или государство в лице уполномоченного им органа, берущие на себя исполнение обязательств, вытекающих из владения ценной бумагой в соответствии с условиями ее выпуска.
2. Владелец -- физическое или юридическое лицо, приобретающие ценные бумаги на праве собственности.
3. Инвестор -- физическое или юридическое лицо, приобретающие инвестиционные ценные бумаги на праве собственности.
4. Номинальный держатель -- физическое или юридическое лицо, зарегистрированное в качестве владельца именной ценной бумаги, осуществляющее хранение ценных бумаг на основании договора с владельцем и не приобретающее имущественных прав, вытекающих из владения этой ценной бумагой.
5. Инвестиционная ценная бумага -- ценная бумага, которая является одной из класса или серии (или по своим условиям может быть разделена на классы или серии) и служит инструментом аккумулирования средств.
6. Выпуск -- совокупность инвестиционных ценных бумаг идентичных по правам, вытекающих из владения этими инвестиционными ценными бумагами.
7. Сертификат инвестиционных ценных бумаг -- документ, удостоверяющий право владения одной или несколькими инвестиционными ценными бумагами одного выпуска.
8. Эмиссия -- приобретение ценных бумаг первыми владельцами.
9. Первичный рынок ценных бумаг -- отношения, складывающиеся в процессе проведения эмиссии.
10. Вторичный рынок ценных бумаг -- отношения, складывающиеся в процессе обращения ценных бумаг.
11. Регистрирующие органы -- Министерство финансов Российской Федерации и Центральный банк Российской Федерации.

Статья 3. Права владения и осуществления операций с ценными бумагами

Физические и юридические лица имеют право владеть и осуществлять любые операции, связанные с обращением ценных бумаг, без изъятий и исключений. Это право может быть ограничено только учредительными документами юридических лиц, условиями эмиссии ценных бумаг и законами Российской Федерации.

---

Глава I. Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Статья 4. Отношения, определяемые в настоящей главе

В настоящей главе определяется порядок государственного регулирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также отношений между профессиональными участниками рынка ценных бумаг и между профессиональными участниками рынка ценных бумаг и иными его субъектами.

Статья 5. Профессиональные участники рынка ценных бумаг

Профессиональными участниками рынка ценных бумаг могут именоваться граждане, зарегистрированные в качестве предпринимателей, и юридические лица, которые осуществляют виды деятельности, указанные в статьях 7, 8, 9, 10 и 11 настоящего Закона и обладающие лицензией на ведение этой деятельности.

При этом физические лица могут именоваться профессиональными участниками рынка ценных бумаг только в случаях, предусмотренных в статьях 7, 8, 9 настоящего Закона.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг, кроме банков, осуществляют один или несколько видов деятельности, указанных в статьях 7, 8, 9, 10 и 11 настоящего Закона, как исключительные.

Статья 6. О служащих профессиональных участников

От имени профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся юридическими лицами, деятельность, указанную в главе I настоящего Закона, осуществляют их служащие, уполномоченные на это в соответствии с действующим законодательством.

Руководителями профессиональных участников рынка ценных бумаг не могут быть граждане, имеющие судимость за должностные преступления и преступления против собственности.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг самостоятельно определяют квалификационные и иные требования к своим служащим.

Статья 7. Брокерская деятельность

Брокерской деятельностью является совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основе договоров поручения или комиссии.

Лицо, занимающееся брокерской деятельностью, именуется брокером.

Брокер имеет право заключать сделки от своего имени и за свой счет с третьим лицом, представителем которого он одновременно является, если иное не предусмотрено договором с этим лицом.

Передоверие брокерами совершения указанных сделок допускается только брокерам. Передоверие допускается, если иное не оговорено в договоре комиссии или поручения.

Передоверие осуществляется в соответствии с требованиями действующего гражданского законодательства.

Статья 8. Дилерская деятельность

Дилерской деятельностью является совершение гражданско -- правовых сделок с ценными бумагами от своего имени и за свой счет путем осуществления котировки ценных бумаг, то есть одновременного объявления цен покупки и продажи определенных ценных бумаг с обязательством продавать и покупать эти ценные бумаги в определенных объемах.

Лицо, занимающиеся дилерской деятельностью, именуется дилером.

Статья 9. Посредническая деятельность

Посреднической деятельностью на рынке ценных бумаг является предоставление организационных услуг субъектам этого рынка.

Лицо, занимающееся посреднической деятельностью, именуется посредником.

Организационными услугами по смыслу настоящего Закона являются услуги, способствующие заключению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами. При этом посредник не может выступать ни стороной в сделке, по которой он оказывает организационные услуги, ни ее представителем.

Посредник не имеет права ставить кого-либо из своих клиентов в невыгодные по сравнению с другими его клиентами условия при заключении или исполнении последними сделок.

Посредники обязаны кроме документов, представляемых для регистрации в качестве юридического лица или в качестве предпринимателей (для физических лиц), которые направляются в регистрирующие органы, а также документов, представляемых для выдачи лицензии на право именоваться профессиональным участником рынка ценных бумаг, разработать и утвердить следующие правила:

• условия и способы проведения торгов;
• порядок допуска к участию в торгах субъектов рынка ценных бумаг;
• правила осуществления сделок между субъектами рынка ценных бумаг, основанные на принципах справедливой и равноправной торговли с соблюдением прав субъектов рынка ценных бумаг;
• порядок расчетов по сделкам;
• условия регистрации сделок и доведения информации о них (включая информацию о цене сделки) до участников проводимых торгов.

Указанные выше правила должны быть представлены посредником в Национальную Комиссию по рынку ценных бумаг в семидневный срок с даты получения лицензии.

Посредник обязан предоставить информацию, указанную в настоящей статье, любому заинтересованному лицу.

Статья 10. Депозитарная деятельность

Депозитарной деятельностью является оказание услуг по хранению ценных бумаг и расчетам по сделкам с ценными бумагами.

Лицо, осуществляющее депозитарную деятельность, обязано хранить и учитывать ценные бумаги и денежные средства клиентов отдельно от его собственных ценных бумаг и денежных средств.

Статья 11. Клиринговая деятельность

Клиринговой деятельностью является осуществление операций по сбору, сверке, корректировке и подготовке денежных документов для исполнения сделок с ценными бумагами с целью проведения взаимозачетов требований и выявления средств, подлежащих переводу со счета на счет.

Статья 12. Особенности совмещения отдельных видов деятельности на официальном рынке ценных бумаг

Профессиональные участники рынка ценных бумаг имеют право совмещать виды деятельности, предусмотренные главой I настоящего Закона.

При совмещении деятельности брокера и дилера ведение брокерской деятельности возможно исключительно на организованных рынках.

В общебанковской лицензии должно содержаться указание на недопустимость совмещения банком деятельности в качестве брокера или дилера с посреднической деятельностью.

Статья 13. О лицензии на право именоваться профессиональным участником рынка ценных бумаг

Лицензию на право именоваться профессиональным участником рынка ценных бумаг могут получить юридические и физические лица, подавшие заявление в регистрирующий орган. Лицензия может выдаваться на один или несколько видов деятельности, указанных в статьях 7--11 настоящего Закона. Выдача лицензии осуществляется регистрирующим органом в порядке, установленном настоящим Законом.

Банки действуют в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг на основе общебанковской лицензии, выдаваемой Центральным Банком Российской Федерации.

Лицензия на ведение деятельности, указанной в статьях 10 и 11 настоящего Закона, как исключительной, выдается Центральным Банком Российской Федерации.

Для получения лицензии необходимо представить в регистрирующий орган следующие документы:

1) Заявление от соискателя;
2) Для юридических лиц -- устав и балансовый отчет на последнюю отчетную дату;
3) Для физических лиц -- свидетельство о регистрации в качестве предпринимателя и справку из налоговой инспекции.

Требование иных документов не допускается. Регистрирующие органы несут ответственность за полноту сведений, содержащихся в документах, представленных для получения лицензии.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг несут предусмотренную настоящим Законом и действующим законодательством ответственность за достоверность представленных сведений.

Выдача лицензии нерезидентам осуществляется в соответствии с положениями настоящего Закона.

Статья 14. Об основаниях для отказа в выдаче лицензии

Основанием для отказа в выдаче лицензии могут служить только:

• обнаружение в процессе рассмотрения представленных документов неточных или недостоверных сведений;
• неполнота сведений, содержащихся в документах, представляемых для получения лицензии;
• противоречие сведений, содержащихся в документах, представленных на регистрацию, законам Российской Федерации.

Статья 15. Об основаниях для отзыва и приостановления действия лицензии

Регистрирующие органы могут отозвать или приостановить выданную профессиональному участнику рынка ценных бумаг лицензию в случаях:

а) обнаружения недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;
б) представления профессиональным участником рынка ценных бумаг недостоверных данных в отчетности, содержание и сроки представления которой определяются регистрирующими органами и Национальной Комиссией по рынку ценных бумаг;
в) осуществления профессиональным участником рынка ценных бумаг деятельности, указанной в главе I настоящего Закона, и которая не указана в лицензии;
г) нарушения профессиональным участником рынка ценных бумаг правил, установленных Национальной Комиссией по рынку ценных бумаг.

Решение о приостановлении действия лицензии выносится на срок, не превышающий календарный месяц с момента вынесения такого решения. По истечении этого срока регистрирующие органы принимают решение о разрешении лицу, владевшему лицензией, именоваться профессиональным участником рынка ценных бумаг.

При неустранении профессиональным участником рынка ценных бумаг допущенных нарушений, указанные органы имеют право принять решение об отзыве лицензии.

Решение об отзыве лицензии может быть обжаловано в суде.

---

Глава II. Об организованных рынках ценных бумаг и фондовых биржах

Статья 16. Ассоциации и союзы участников рынка ценных бумаг

Профессиональные участники рынка ценных бумаг и иные лица могут создавать ассоциации и союзы участников рынка ценных бумаг, а также заключать договора о сотрудничестве и совместной деятельности с целью поддержания высоких профессиональных стандартов деятельности, защиты интересов инвесторов, создания инфраструктуры рынка ценных бумаг и иных связанных с их профессиональной деятельностью целей.

Ассоциации и союзы участников рынка ценных бумаг могут создаваться в различных организационных формах, как с образованием юридического лица, так и без такового.

Статья 17. Организованные рынки ценных бумаг

Организованными рынками могут являться профессиональные посредники в соответствии со статьей 9 настоящего Закона, ассоциации и союзы, образованные в соответствии со статьей 16 настоящего Закона, а также связанные договорными отношениями сообщества профессиональных участников рынка ценных бумаг, обладающие следующими признаками:

• наличие правил вступления (приобретения членства) в ассоциацию, союз или сообщество;
• наличие установленных правил осуществления сделок между субъектами рынка ценных бумаг и правил расчетов по сделкам;
• обращенное к инвесторам предложение услуг по заключению сделок в рамках ассоциации, союза или сообщества от лица его самого или от лица его членов, выраженное как в средствах массовой информации, так и в отдельных договорах с клиентами.
• наличие среди членов более двух профессиональных участников рынка ценных бумаг;
• наличие процедуры оповещения сторонних лиц о ценах спроса и предложения и о ценах сделок, совершаемых в рамках ассоциации, союза или сообщества.

Статья 18. Регистрация организованных рынков ценных бумаг

Организованные рынки подлежат регистрации в регистрирующих органах. Организованные рынки, созданные с образованием юридического лица, регистрируются как занимающиеся посреднической деятельностью в смысле настоящего Закона.

Статья 19. Документы организованных рынков ценных бумаг, подлежащие регистрации

Регистрации подлежат правила и документы, регламентирующие порядок:

• допуска субъектов на организованный рынок;
• осуществления сделок между членами организованного рынка;
• расчетов по совершенным сделкам;
• оказания членами организованного рынка услуг лицам, не являющихся членами организованного рынка;
• оповещения сторонних лиц о ценах спроса и предложения и о ценах сделок, совершаемых на организованном рынке.

Документы для регистрации передаются представителями членов организованного рынка до начала осуществления ими деятельности на этом рынке.

Отказ в регистрации организованных рынков, их правил и регламентирующих документов не допускается.

Статья 20. Публикация зарегистрированных документов организованных рынков ценных бумаг

Условием начала деятельности на прошедшем регистрацию организованном рынке является опубликование в средствах массовой информации правил и регламентов, зарегистрированных в государственных регистрирующих органах.

Статья 21. Приостановление регистрации организованных рынков ценных бумаг

Государственный орган, ответственный за регистрацию организованных рынков, вправе приостановить регистрацию только в случае установления несоответствия применяемых на соответствующем организованном рынке правил и процедур правилам и процедурам, заявленным при регистрации организованного рынка.

Статья 22. Обязанности органа, регистрирующего организованные рынки ценных бумаг

Регистрирующий орган регулярно, не реже одного раза в месяц, публикует в периодической печати реестр зарегистрированных организованных рынков.

Регистрирующий орган регулярно, не реже одного раза в месяц, публикует в периодической печати реестр организованных рынков, регистрация которых приостановлена.

Регистрирующий орган обязан предоставлять в печатном виде всю предоставленную для регистрации организованных рынков информацию по первому требованию любому лицу за цену, не превышающую цену копирования и доставки этой информации.

Статья 23. Фондовая биржа

Фондовой биржей является организованный рынок, оказывающий организационные услуги только участникам рынка ценных бумаг -- членам данной биржи.

Члены фондовой биржи обладают исключительными и равными правами при выборе руководящих органов или лиц, осуществляющих управление организованным рынком, а также при определении правил и регламентов деятельности, оговоренных в статье 19 настоящей главы.

---

Глава III. Об инвестиционных ценных бумагах

Статья 24. Отношения, связанные с инвестиционными ценными бумагами

Настоящей главой определяются отношения, возникающие в результате эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг независимо от типа эмитента и не урегулированные нормами действующего гражданского законодательства.

Настоящая глава устанавливает порядок государственного регулирования эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг.

Статья 25. О формах эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг

Инвестиционные ценные бумаги могут быть выпущены в форме именных ценных бумаг или бумаг на предъявителя.

Инвестиционные ценные бумаги могут быть выпущены в наличной форме в виде сертификатов или в безналичной форме в виде записей на счетах.

Инвестиционные ценные бумаги, выпущенные в наличной форме, могут обращаться в виде сертификатов или храниться в депозитариях.

Осуществление инвесторами имущественных прав, вытекающих из владения инвестиционными ценными бумагами, хранящимися на счетах в депозитарии, возможно без предъявления сертификата.

В этих случаях подтверждением прав инвестора служит запись в учете депозитария.

По решению эмитента и при согласии инвестора каждый сертификат может выдаваться на одну или большее количество инвестиционных ценных бумаг одного выпуска.

Выдача сертификатов допускается только на полностью оплаченные ИЦБ.

Каждый сертификат ИЦБ, выпускаемый эмитентом, должен содержать следующие реквизиты:

• наименование -- "Сертификат" с указанием наименования ИЦБ;
• наименование и местонахождение эмитента;
• уставный капитал эмитента на момент начала эмиссии;
• вид и категория ИЦБ и связанные с этим права и обязанности инвестора, а также порядок выплаты дивидендов;
• серию, номер;
• номинальную стоимость одной ИЦБ данной категории;
• количество ИЦБ, владение которыми удостоверяет сертификат и их общую номинальную стоимость;
• если сертификат удостоверяет владение ИЦБ с фиксированным дивидендом -- ставку дивиденда;
• подписи (факсимиле подписей) двух ответственных лиц эмитента или лица, уполномоченного эмитентом вести реестр инвесторов;
• печать эмитента;
• код и дату государственной регистрации начала эмиссии.

Статья 26. Хранение инвестиционных ценных бумаг на счетах

Ценные бумаги могут обращаться в форме записей на счетах. Запись на счете есть правоотношение, возникающее в связи с хранением принадлежащей инвестору ценной бумаги в ведущей счет организации (депозитарии).

Хранение ценных бумаг на счетах осуществляется на основании договора с инвестором. Для именной ценной бумаги прием ценной бумаги на хранение может сопровождаться регистрацией депозитария в качестве номинального держателя ценной бумаги.

Для ценных бумаг в форме записей на счетах владелец реализует свои имущественные права по отношению к эмитенту через ведущую его счет организацию, уполномоченную эмитентом и владельцем ценных бумаг осуществлять хранение и расчеты по операциям с ценными бумагами. Владелец ценных бумаг получает от уполномоченной организации на руки документ, подтверждающий его имущественные права.

Передачей инвестиционной ценной бумаги в форме записи на счете признается открытие соответствующего счета держателю и зачисление на счет этой бумаги, или списание со счета держателя инвестиционной ценной бумаги. Передача инвестиционных ценных бумаг в виде записи на счете осуществляется с соблюдением порядка, установленного действующим гражданским законодательством для уступки требования .

Инвестор вправе потребовать от депозитария выдачи ему именных документов (выписок из бухгалтерских книг депозитария), подтверждающих его права собственности на ценные бумаги. Такие выписки не являются ценными бумагами. Для осуществления прав, заложенных в именную ценную бумагу, хранящуюся в депозитарии, инвестор может предъявить:

• паспорт или иной подтверждающий личность документ, если инвестор является физическим лицом;
• свидетельство о регистрации, если инвестор является юридическим лицом.

Депозитарий вправе установить также иные способы идентификации владельцев счетов.

Инвестор вправе потребовать выдачи принадлежащих ему ценных бумаг, если условия эмиссии ценных бумаг предусматривают такую выдачу.

Статья 27. О безналичном выпуске ценных бумаг и глобальном сертификате

Ценные бумаги могут быть выпущены в безналичном виде, то есть исключительно в виде записей на счетах. В этом случае условия выпуска не предусматривают выдачу ценных бумаг на руки инвестору.

Выпуск безналичных инвестиционных ценных бумаг оформляется глобальным сертификатом.

Глобальный сертификат -- это ценная бумага, которая оформляет выпуск безналичных инвестиционных ценных бумаг и удостоверяет имущественные права, которые могут быть осуществлены инвесторами без предъявления ценных бумаг данного выпуска.

Глобальные сертификаты должны включать в себя все реквизиты, требуемые для ценной бумаги данного вида, а также наименование депозитария, которому доверено хранение глобального сертификата и регистрация инвесторов.

Глобальный сертификат выдается эмитентом депозитарию, выступающему в качестве номинального держателя бумаг данного выпуска, на основании заключаемого между ними договора, в котором предусмотрены следующие обязанности депозитария:

• учет и хранение ценных бумаг на счетах;
• расчетные операции (зачисление на счет, списание со счета) по счетам, на которых учитываются ценные бумаги инвесторов;
• открытие каждому инвестору, который приобрел ценную бумагу данного выпуска, счета "депо". Порядок проведения расчетных операций и размер получаемого депозитарием вознаграждения за обслуживание этого счета определяется по договору депозитария с инвестором;
• иные операции, предусмотренные договором с эмитентом.

---

Глава IV. Эмиссия инвестиционных ценных бумаг

Статья 28. Процедура эмиссии и ее этапы

1. Процедура эмиссии негосударственных инвестиционных ценных бумаг, если иное не предусмотрено законом, включает следующие этапы:
   • регистрацию начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг;
   • эмиссию инвестиционных ценных бумаг;
   • регистрацию итогов эмиссии.
2. В случае, если регистрация начала эмиссии сопровождается регистрацией проспекта эмиссии, то регистрация проспекта эмиссии включается в процедуру регистрации начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг.

Перед началом эмиссии издается проспект эмиссии и в средствах массовой информации сообщается об эмиссии инвестиционных ценных бумаг.

После регистрации итогов эмиссии производится их публикация.

Проспект эмиссии необходимо представлять во всех случаях, кроме размещения инвестиционных ценных бумаг среди заранее известного круга инвесторов, число которых не превышает ста. В этом случае эмитент обязан предоставить этот список при регистрации начала эмиссии.

Процедура эмиссии государственных инвестиционных ценных бумаг определяется в соответствии с условиями их размещения и обращения, утверждаемыми уполномоченными государственными органами.

Статья 29. Регистрация начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг

1. Для регистрации начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг эмитент обязан представить в регистрирующий орган, а для эмиссии акций, не требующей регистрации проспекта эмиссии - в орган, осуществляющий государственную регистрацию данного акционерного общества, следующие документы:

• заявление на регистрацию;
• проспект эмиссии (если регистрация начала эмиссии ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта эмиссии);
• копии учредительных документов.

При государственной регистрации начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг им присваивается государственных регистрационный номер. Если предполагается эмиссия инвестиционных ценных бумаг, выпуск которых уже имеет государственный регистрационный номер, за ними сохраняется этот номер. Порядок присвоения государственного регистрационного номера устанавливается органом, регистрирующим начало эмиссии в соответствии с правилами, установленными Национальной комиссией по рынку ценных бумаг в соответствии с международными стандартами.

Регистрирующий орган обязан зарегистрировать начало эмиссии и, в случае необходимости, проспект эмиссии инвестиционных ценных бумаг, или принять мотивированное решение об отказе в регистрации не позднее чем через 30 дней с даты получения документов, указанных в настоящей статье.

2. В регистрации начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг может быть отказано при:

а) наличии в регистрационных документах недостоверной информации;
б) нарушении требований настоящего Закона.

Решение об отказе в регистрации начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг и проспекта эмиссии может быть обжаловано в суде в порядке, установленном действующим законодательством.

Статья 30. Общие требования к проспекту эмиссии

Проспект эмиссии должен содержать:

• Данные об эмитенте.
• Данные о финансовом положении эмитента. Эти сведения не указываются в проспекте эмиссии при создании акционерного общества за исключением случаев преобразования в него юридических лиц иной организационно-правовой формы.
• Сведения об эмитируемых инвестиционных ценных бумагах.

1. Данные об эмитенте включают:
   • полное и сокращенное наименование эмитента или имена и наименования учредителей;
   • существующий или предполагаемый регистрационный номер;
   • наименование регистрирующего органа;
   • юридический адрес эмитента;
   • информацию об акционерах, которые владеют не менее чем 5 процентами уставного фонда эмитента;
   • структуру руководящих органов эмитента, указанную в его учредительных документах, в том числе список всех членов совета директоров или иного органа, выполняющего аналогичные функции на момент принятия решения об эмиссии инвестиционных ценных бумаг с указанием фамилии, имени, отчества, должности каждого его члена в настоящее время и за последние пять лет, а также долей в уставном фонде эмитента тех из них, кто лично является его акционером или участником;
   • список всех юридических лиц, в уставном капитале которых доля эмитента превышает двадцать процентов ;
   • список всех отделений, филиалов и представительств эмитента, содержащий их полные наименования, дату и место регистрации, юридические адреса, фамилии, имена, отчества их руководителей.
2. Данные о финансовом положении эмитента включают:
   • балансовые отчеты и счета прибылей и убытков (финансовых результатов) эмитента за последние три завершенных финансовых года либо за каждый завершенный финансовый год с момента образования, если этот срок менее трех лет;
   • бухгалтерский баланс эмитента по состоянию на конец последнего квартала перед регистрацией начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг;
   • отчет о распределении прибыли за последние три завершенных финансовых года либо за каждый завершенный финансовый год с момента образования, если этот срок менее трех лет, включающий в себя сведения об общем размере прибыли эмитента, сумме уплаченных из этой прибыли налогов и сборов, величине распределенной между участниками прибыли, размере прибыли, направленной на увеличение уставного капитала и прочем использовании прибыли;
   • отчет о формировании и использовании средств резервного фонда за последние три года либо за каждый завершенный финансовый год с момента образования, если этот срок менее трех лет;
   • сведения об административных и гражданско-правовых санкциях, наложенных на эмитента органами государственного управления, судебными органами в течение трех лет до подачи заявления на регистрацию начала эмиссии инвестиционных ценных бумаг с указанием даты наложения санкций их вида и размера;
   • данные об уставном фонде эмитента, содержащие информацию об общем объеме уставного фонда, его делении на доли, оплаченной части уставного фонда;
   • сведения об инвестиционных ценных бумагах эмитента, выпущенных ранее, включающие в себя наименование выпущенных инвестиционных ценных бумаг, номер и дату государственной регистрации выпусков, название регистрирующего органа, размеры выпусков и итоги эмиссий (по номинальной стоимости), количество выпущенных бумаг, условия выплаты доходов.
3. Сведения об эмитируемых инвестиционных ценных бумагах содержат следующую информацию о ценных бумагах и порядке их эмиссии:
   • форма ценных бумаг (наличная или безналичная);
   • вид инвестиционных ценных бумаг;
   • номинальная стоимость инвестиционных ценных бумаг;
   • количество инвестиционных ценных бумаг;
   • дата принятия решения об эмиссии инвестиционных ценных бумаг;
   • наименование органа, принявшего решение об эмиссии инвестиционных ценных бумаг;
   • ограничения на потенциальных инвесторов;
   • место, где потенциальные инвесторы могут приобрести инвестиционные ценные бумаги;
   • для эмиссии инвестиционных ценных бумаг в виде записей на счетах -- наименование и юридический адрес депозитария, в котором предполагается их хранить;
   • порядок оплаты инвестиционных ценных бумаг и единая цена продажи первым инвесторам на момент начала эмиссии;
   • порядок возврата средств инвесторам в случае признания эмиссии недействительной;
   • получении доходов по инвестиционным ценным бумагам (порядок их определения и выплаты эмитентом).

Проспект эмиссии может включать иные сведения по усмотрению эмитента.

Статья 31. Порядок публичного оповещения об эмиссии

1. Эмитент инвестиционных ценных бумаг обязан опубликовать свой устав и зарегистрированный проспект эмиссии отдельной брошюрой в количестве, достаточном для ознакомления потенциальных инвесторов.
2. После этого эмитент публикует сообщение о начале эмиссии инвестиционных ценных бумаг в периодической печати тиражом не менее ста тысяч экземпляров. Сообщение должно содержать:
   • полное официальное наименование эмитента или имена и наименования учредителей;
   • дата и место государственной регистрации, наименование регистрирующего органа;
   • вид и количество эмитируемых ценных бумаг и объем выпуска;
   • единая цена продажи первым инвесторам;
   • сроки начала распространения ценных бумаг;
   • места, где потенциальные инвесторы могут приобрести данные инвестиционные ценные бумаги данного выпуска и бесплатно ознакомиться с содержанием проспекта эмиссии.

Эмитент имеет право включить в сообщение иную информацию по своему усмотрению.

Статья 32. Условия продажи выпущенных инвестиционных ценных бумаг первым инвесторам

Эмитент не имеет права начать эмиссию своих инвестиционных ценных бумаг до регистрации ее начала в установленном настоящим законом порядке.

Количество реализованных инвестиционных ценных бумаг не должно превышать указанного в регистрационных документах.

Эмитент может реализовать меньшее количество инвестиционных ценных бумаг по сравнению с тем, которое было зафиксировано в регистрационных документах.

В случаях, когда требуется регистрация проспекта эмиссии, эмитент продает инвестиционные ценные бумаги первым инвесторам по единой цене.

Статья 33. Регистрация итогов эмиссии инвестиционных ценных бумаг

Эмитент вправе принять решение о прекращении эмиссии в любой момент.

Через 30 дней после завершения эмиссии инвестиционных ценных бумаг или после принятия решения о прекращении эмиссии эмитент обязан представить отчет об итогах эмиссии в орган, зарегистрировавший начало эмиссии. В случае изменения уставного капитала эмитент обязан уведомить орган, осуществивший государственную регистрацию данного акционерного общества.

Отчет об итогах эмиссии должен содержать следующую информацию:

1) даты начала и окончания реализации инвестиционных ценных бумаг;
2) количество реализованных ценных бумаг;
3) общий объем поступлений за реализованные ценные бумаги в том числе:

а) объем денежных средств, внесенных в оплату инвестиционных ценных бумаг;
б) для акций -- стоимостную оценку материальных и нематериальных активов, внесенных в качестве платы за акции.

Статья 34. Приостановление эмиссии и признание ее недействительной

Эмиссия инвестиционных ценных бумаг может быть приостановлена по решению регистрирующего органа или суда на срок не более двух недель или признана недействительной по решению суда в случае выявления нарушений, указанных в части 2 статьи 29 настоящего Закона.

В случае приостановления эмиссии ценных бумаг регистрирующим органом эмитент обязан устранить нарушения, ставшие причиной такой приостановки, после чего эмиссия может быть продолжен по специальному письменному разрешению соответствующего органа. В период приостановления эмиссии эмитент не имеет права продавать инвестиционные ценные бумаги первым инвесторам и прекращает совершение и регистрацию сделок с инвестиционными ценными бумагами, размещаемыми в ходе данной эмиссии. Эмитент может обжаловать решение регистрирующего органа о приостановлении эмиссии ценных бумаг в суде с правом возмещения ущерба, нанесенного ему этим решением.

Эмиссия инвестиционных ценных бумаг, не прошедших государственную регистрацию, является недействительным.

В случае признания эмиссии инвестиционных ценных бумаг недействительной средства, аккумулированные эмитентом в ходе данной эмиссии, подлежат возврату инвесторам в течение месяца со дня вступления решения суда в силу.

---

Глава V. Обращение инвестиционных ценных бумаг

Статья 35. Понятие обращения

Под обращением инвестиционных ценных бумаг понимается заключение и исполнение гражданско-правовых сделок между инвесторами, а также инвесторами и эмитентом при выкупе последним собственных инвестиционных ценных бумаг.

Обращение инвестиционных ценных бумаг регулируется настоящим Законом.

Статья 36. Общие требования к сделкам с инвестиционными ценными бумагами

Оформление передачи прав, вытекающих из владения инвестиционной ценной бумагой, осуществляется в соответствии с требованиями действующего гражданского законодательства:

а) инвестиционная ценная бумага на предъявителя передается другому лицу путем вручения;
б) именная инвестиционная ценная бумага передается в порядке, установленном для уступки требования.

В случае эмиссии именных инвестиционных ценных бумаг в наличной форме имя (наименование) владельца инвестиционных ценных бумаг должно быть указано на сертификате инвестиционных ценных бумаг. При переходе права собственности на наличные именные инвестиционные ценные бумаги сертификат должен быть представлен для погашения и выдачи нового сертификата эмитенту или уполномоченному им лицу. Участники сделки самостоятельно определяют порядок представления сертификата для перерегистрации. Перерегистрация сертификата осуществляется на основании заявления сторон или копии договора между ними.

Сертификат может быть выдан на имя номинального держателя инвестиционных ценных бумаг. В этом случае номинальный держатель ведет учет инвестиционных ценных бумаг на счетах инвесторов.

В случае эмиссии инвестиционных ценных бумаг в безналичной форме условия их хранения на счетах в депозитариях и у иных номинальных держателей должны предусматривать составление реестра инвесторов по требованию эмитента.

К сделкам с инвестиционными ценными бумагами в зависимости от их содержания применяются правила о соответствующем договоре (купля-продажа, комиссия, мена и др.), если иное не вытекает из законодательства, соглашения сторон или содержания сделки.

Эмитент инвестиционных ценных бумаг имеет право выкупать собственные инвестиционные ценные бумаги. Эмитент обязан выкупать указанные инвестиционные ценные бумаги по требованию инвесторов в установленных законом случаях, а также если такая обязанность предусмотрена при их эмиссии.

Статья 37. Общие условия осуществления имущественных прав по инвестиционным ценным бумагам

Права, вытекающие из владения инвестиционными ценными бумагами, осуществляются с момента перехода на них права собственности или иного вещного права, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Право собственности на именные ценные бумаги переходит в момент перерегистрации сертификата (для наличных ценных бумаг) или в момент осуществления проводок по счетам (для безналичных ценных бумаг).

Права, вытекающие из владения инвестиционными ценными бумагами на предъявителя, реализуются лицом, предъявившим эмитенту или уполномоченному эмитентом лицу сертификаты этих инвестиционных ценных бумаг.

Эмитент инвестиционных ценных бумаг вправе устанавливать даты учета владельцев именных ценных бумаг для исполнения своих обязательств перед инвесторами. Эмитент обязан либо указать дату учета в своих уставных документах (проспектах эмиссии), либо публично объявить об установлении даты учета не позднее чем за 30 дней до этой даты.

Эмитент обязан исполнить свои обязательства перед лицами, внесенными в реестр акционеров на дату учета. В случае неперерегистрации именных ценных бумаг до даты учета исполнение обязательств эмитента перед лицом, уступившем права требования по ценной бумаге, признается надлежащим исполнением обязательства.

Статья 38. О ценообразовании при сделках с инвестиционными ценными бумагами

Цены на инвестиционные ценные бумаги устанавливаются исключительно на основе соглашений сторон.

---

Глава VI. Пределы государственного регулирования эмиссии и обращения инвестиционных ценных бумаг. Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг

Статья 39. Понятие государственного регулирования

Под государственным регулированием понимается деятельность уполномоченных настоящим Законом государственных органов по контролю за выполнением эмитентами, уполномоченными ими лицами, инвесторами и другими участниками рынка ценных бумаг требований, предъявляемых при эмиссии и обращении инвестиционных ценных бумаг.

Координация государственного регулирования осуществляется Национальной Комиссией по рынку ценных бумаг.

Требования, устанавливаемые Центральным банком Российской Федерации, распространяются исключительно на банки и иные кредитные учреждения.

Статья 40. Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг является органом, осуществляющим координацию государственного руководства деятельностью на рынке ценных бумаг. Положение о Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг утверждается Верховным Советом по представлению Председателя Комиссии.

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг подотчетна Верховному Совету Российской Федерации.

Верховный Совет Российской Федерации устанавливает источники и размеры финансирования для содержания Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг.

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг является юридическим лицом.

Статья 41. О функциях Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг выполняет функции по координации:

1) разработки и принятия на основе настоящего Закона подзаконных нормативных актов, правил и инструкций, регулирующих функционирование рынка ценных бумаг, причем указанные нормативные акты принимаются соответствующими компетентными органами только по согласованию с Национальной комиссией по рынку ценных бумаг;
2) разработки проектов законодательных актов и внесения дополнений в действующие законодательные акты по вопросам ценных бумаг;
3) ведению национального регистра ценных бумаг;
4) установления для профессиональных участников рынка ценных бумаг нормативных показателей достаточности собственных средств и других нормативных показателей, ограничивающих риски по сделкам с ценными бумагами;
5) установления объемов и сроков предоставления отчетности профессиональными участниками рынка ценных бумаг, направляемых ими в Национальную комиссию по рынку ценных бумаг;
6) сбора и предоставления общественности и заинтересованным лицам информации о юридических лицах, осуществляющих эмиссию ценных бумаг, и о профессиональных участниках рынка ценных бумаг;
7) проведения исследований практики функционирования рынка ценных бумаг;
8) разработки и осуществления программ обучения и переподготовки руководителей акционерных обществ и фирм современным методам представления и использования информации, связанной с эмиссией и обращением ценных бумаг;
9) контактов с соответствующими органами иных государств и международными организациями.

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг ежемесячно публикует бюллетень Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг.

Законы и другие нормативные акты, принимаемые Съездом народных депутатов и Верховным Советом Российской Федерации, Указы Президента Российской Федерации, постановления Правительства Российской Федерации и прочие нормативные акты, затрагивающие вопросы функционирования рынка ценных бумаг, должны проходить обязательную экспертизу в Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг.

Заседания Комиссии проводятся не реже раза в два месяца.

Члены Комиссии осуществляют свою деятельность в ней безвозмездно.

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг организует Третейский суд при Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг, самостоятельно формирует его состав и определяет порядок его работы.

Статья 42. О составе и структуре Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг

Национальная Комиссия по рынку ценных бумаг состоит из Председателя Комиссии, заместителей Председателя и членов Комиссии.

Председатель Комиссии и его заместители образуют Президиум Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг.

Председатель Комиссии назначается Верховным Советом Российской Федерации.

Председатель Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг является государственным служащим и не может совмещать деятельность в Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг с работой в других государственных учреждениях, предприятиях, организациях.

Заместителями Председателя Комиссии являются по должности:

• заместитель Министра финансов Российской Федерации;
• заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации;
• заместитель Председателя Российского Фонда федерального имущества;
• заместитель Министра юстиции Российской Федерации;
• заместитель Начальника Государственно-правового управления Президента Российской Федерации;
• заместитель Председателя Государственного Комитета Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур.

По представлению Председателя Комиссии Президиум Верховного Совета Российской Федерации назначает еще шестерых заместителей Председателя из числа авторитетных специалистов в области рынка ценных бумаг.

Члены Комиссии утверждаются Президиумом Комиссии из числа представителей государственных органов и профессиональных участников рынка ценных бумаг -- специалистов в области рынка ценных бумаг. В Комиссию должны входить представители каждого из организованных рынков ценных бумаг с числом участников не менее пятидесяти.

Статья 43. Председатель Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг

Председатель Национальной Комиссии по рынку ценных бумаг:

• руководит текущей деятельностью Комиссии;
• без доверенности заключает договоры и совершает иные действия от имени Комиссии;
• издает приказы и дает указания, обязательные для всех служащих Комиссии и ее подразделений;
• распределяет обязанности между Заместителями Председателя;
• готовит и представляет доклады о состоянии рынка ценных бумаг для рассмотрения Комиссией.

Статья 44. Президиум Комиссии

Президиум Комиссии:

• решает вопросы, связанные с осуществлением функций Комиссии;
• изучает и одобряет доклады Председателя, определяет периодичность их представления;
• утверждает в должности руководителей подразделений Комиссии и ее учреждений, заслушивает отчеты об их работе;
• готовит проекты структуры, численности аппарата Комиссии, штатного расписания и должностных окладов служащих Комиссии, общей сметы расходов для представления Президиуму Верховного Совета.

Президиум Комиссии проводит свои заседания не реже одного раза в месяц.

Маркетинг либерализма

аннотация

Странно, но большинство обсуждений либерализма в России носит названия типа "Есть ли у России либеральный ресурс?". Участвуют в этих обсуждениях примерно столько же либералов, сколько фашистов могло бы участвовать в добропорядочных дискуссиях на тему "Угроза российского фашизма". На таких конференциях и семинарах ученые-шестидесятники храбро воюют за чистоту либерализма от грязной и ужасной экономики, а восьмидесятники либеральные выступления называют консервативными (хотя сползание от каких фундаментальных ценностей российского общества какого периода истории должен предотвратить этот российский консерватизм?). Развал и дезорганизацию сегодняшнего смутного времени называют торжеством либеральных идей, хотя это торжество вульгарного анархизма (еще не дошедшего до слов про солидарность).

Но никто не обсуждает на этих пока редких встречах по поводу либерализма вопроса о прекращении обсуждения и начале конкретных скоординированных действий. По доброй историцистской привычке участники обсуждают изгибы речки Истории и, интеллигентно прихлебывая кофе (уже не на кухне, а на кофе-брейках), задаются вопросом -- пройдет ли речка через Либерализм (и тогда самим нужно немедленно туда плыть), или не пройдет (и тогда нужно продолжать пить кофе). В общем, философы продолжают по-разному объяснять мир, а политики по-разному его изменять.

Но вот иной вариант постановки вопроса. Если у России есть либеральный ресурс, то должен быть субъект, для которого этот ресурс -- собственно ресурс, то есть нужен для какого-то проекта. Если либеральный ресурс никем строящим либерализм не востребован, то ресурсом его считать нельзя. На память приходит старинный анекдот про Неуловимого Джона, которого никто не ловит, потому что он никому не нужен.

Целью настоящей работы является применение методов и принципов либерализма к построению либеральной России. Автор при этом отчетливо осознает опасность грубого применения слова "строить" к таким системам, как либерализм. Конечно, это экономический взгляд на политические проблемы, но рынок, он и в политике рынок. Основная логика рассуждения:

• либерализм нельзя строить нелиберальными методами;
• в либеральном государстве нет места государственной поддержке либерализма -- следовательно, ни копейки государственных денег либерализм не получит;
• либерализм должен строиться теми, кому он нужен (точнее, теми, кто его хочет без объяснения причин) и кто может платить за это;
• вполне могут появиться профессиональные строители либерализма (политики? социальные инженеры? бизнесмены? менеджеры?) и заказчики на либерализм (политики? бизнесмены? менеджеры?);
• должна допускаться конкуренция строителей (продавцов) либерализма и его заказчиков (покупателей);
• либерализм какого-то конкретного его строителя может победить среди других либерализмов только тогда, когда он предоставит более дешевый и эффективный способ построения либерализма, чем его соперники;

Все-таки классический либерализм для его победы весьма неудобен. Ведь в любой книжке о нем подробно рассказывается, почему он не может победить. Ведь любой самый ярый либерал, попадая в Правительство, вынужден принимать нелиберальные решения либо уходить из Правительства. Так и живут -- либералы вне Правительства, Правительство -- без либералов.

Парадокс снимается очень просто. Либерализм побеждает не на выборах и не тогда, когда один-два либерала прорываются в Правительство (т.е. невозможна победа либерализма "сверху"). Либерализм побеждает, когда правительством становится координация либеральных лидеров "снизу" -- то есть путем УСИЛЕНИЯ ВЛИЯНИЯ КОРПОРАТИВНЫХ И РЕГИОНАЛЬНЫХ ЛИБЕРАЛЬНЫХ ЛОББИ ДО СОЗДАНИЯ ПОЛИТИЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ, но ориентированных не на ФОРМИРОВАНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА, а наоборот, применяющих все свое влияние ДЛЯ РАСФОРМИРОВАНИЯ ОПРЕДЕЛЕННЫХ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОРГАНОВ (прежде всего -- экономического регулирования).

Но государственным чиновникам (согласно теории -- сплоченной группе, хорошо понимающей свои интересы) легко справиться с разобщенным и разнородным либеральным лобби. Заметим, что те, кого привлекает либерализм и кто не любит государство и его давление, чаще всего живут далеко друг от друга и у них полно своей ежедневной работы (бизнеса, развлечений), и, как следствие:

• они общаются не каждый день и не знают друг друга;
• у них нет принятых способов согласования интересов и выработки коллективных решений;
• у них нет аппарата, исполняющего принятые коллективные решения;
• их деньги не консолидированы -- денег каждого не хватит на крупные акции.

Чиновники же в центральных государственных органах:

• живут в одном городе;
• общаются каждый день и знают друг друга;
• у них есть давно отработанные способы согласования интересов и выработки коллективных решений;
• у них есть аппарат, исполняющий принятые решения;
• у них есть кошелек небывалых размеров (на защиту своих интересов они через бюджет могут потратить и деньги своих противников).

Для решения задачи противостояния одной рыхлой дезорганизованной силы другой плотной и организованной силе попробуем применить решения, большинство которых продиктовано той частью здравого смысла, которая не противоречит либеральным принципам.

Прежде всего, должен быть сформирован такой тип деятельности, как ДИЗАЙН ПОЛИТИЧЕСКОЙ ЛИБЕРАЛЬНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ. Слово "дизайн" применено сознательно, как оппозиция к технократическому слову "строительство" и привносящее как минимум аромат гуманитарности и новых технологий.

Итак, дизайн политической либеральной инфраструктуры, ни в коем случае не "единой" -- (в одном столичном городе с иерархией отделений по областям и по городам), а с центрами в разных местах и сотрудничеством/соревнованием (в английском нет слова "конкуренция", а только competition -- соревнование) между ними. Прежде всего -- безусловный приоритет самостоятельного дизайна либерализма в каждой деревне и городском районе (префектуре) перед строительством одного большого столично-правительственного иерархизированного "либерализма" национального масштаба.

Результат такого дизайна будет оформляться не столько как институционально единое (АО "Большое лобби"), сколько как множество (сеть) различных региональных политических, информационных, образовательных и консультационных институтов, которые имеют ясные интерфейсы взаимодействия друг с другом. И являются при этом "вечной оппозицией" иерархической региональной структуре государственных органов.

Бороться с государственными чиновниками как со сплоченной группой можно:

• применяя методы СОВРЕМЕННОГО МАРКЕТИНГА И ОРГАНИЗАЦИИ РЫНКА для того, чтобы количество собранных на строительство либеральной политической инфраструктуры денег было сравнимо с теми деньгами, которые может мобилизовать на соответствующее противодействие государственная когорта;
• применяя НОВЕЙШИЕ ЭФФЕКТИВНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ОРГАНИЗАЦИИ КОЛЛЕКТИВНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ для непосредственно политической работы.

Среди технологий нужно указать специально:

• методы групповой координации (современное управленческое консультирование);
• активные методы образования;
• достижения информатики и коммуникации (некоторые виды office automation, groupware, глобальные компьютерные информационные сети и специальная информационная поддержка лидеров);
• технологии паблик рилейшнз.

При массовом и разумном использовании этих новых технологий множество живущих в разных местах страны либеральных лидеров смогут успешно конкурировать с тяжелым государственным аппаратом.

Правда, при этом надо учитывать, что государственные чиновники тоже будут применять эти технологии, а поставщики таких технологий часто не страдают приверженностью идеям либерализма -- они будут помогать как правительству, так и различным нелиберальным оппозициям.

Но конкуренция есть конкуренция -- НЕОБХОДИМО ЧЕСТНО ВЫИГРАТЬ ЭТО СОРЕВНОВАНИЕ -- иначе принципы либерализма не будут соблюдены. Главным тут является соблюдение приоритета средств над целями -- негативная окраска положительного чилийского примера является тут предостережением.

Государство при резком усилении либеральной оппозиции (говорить о переходе истинно либеральной оппозиции в позицию, конечно, не приходится -- по определению) уходит на свою нормальную роль -- применять насилие, следить за соблюдением общественных правил и частных договоров, защищать граждан друг от друга и от самого государства.

Государство уходит, но политика остается -- как механизм согласования интересов, выработки коллективных решений среди тех корпоративных и территориальных лидеров, которые будут использовать построенную как конкурентную (оппозиционную) государству инфраструктуру. Политика остается, но она может потребовать других форм государственного устройства, например, отличных от репрезентативной демократии. Она также вполне может потребовать и других типов профессиональных политиков -- например, президентов фирм, предлагающих на рынке услуги по формулированию и овеществлению общественных интересов в рамках нравственных ограничений (то есть занимающихся ОБЫКНОВЕННЫМ МАРКЕТИНГОМ).

Большинство идеологий не любит распространяться о том, как конкретно должны выглядеть те или иные общественные институты после того, как их проповедники действительно придут к власти. Программа стандартного политика, желающего слыть либералом, обычно ограничивается чем-либо типа "укреплять законность, открывать экономику, повышать роль предпринимателей". Мы не можем себе позволить таких абстракций. Мы просто будем пытаться воплощать наши конкретные либеральные проекты общественного устройства в жизнь -- игнорируя присутствие этого гадкого государства. И получая за это деньги. Sic.

КОНКРЕТНЫЕ ПРОЕКТЫ ПО ЛИБЕРАЛИЗАЦИИ РОССИИ должны быть устроены очень просто -- должно быть понятно, кому платить деньги, и что получит тот, кто платит. Плата должна быть не за идею, а за услугу (кроме тех редких случаев, когда услугой является подача заказчику идеи). Основная стоимость исследований и разработок должна быть оплачена фирмами, предоставляющими услуги заказчикам -- как делается везде в мире. Автор категорически не верит, что "заграница нам поможет" или добрые дяди-этатисты сбросят деньги из госбюджета. Речь идет о национальных масштабах, и деньги должны быть соответствующие -- только индустриальный, промышленный, маркетинговый подход может помочь таким начинаниям. Поэтому каждый проект формулируется в виде краткого описания, больше похожего на техническое задание к соответствующему договору.

Ниже описывается один конкретный проект, задуманный как постоянный и уже более полугода реализуемый на практике под руководством автора. И мы рассчитываем на присоединение к нему части читателей данной статьи. Можно было бы попытаться привести и бухгалтерские выкладки -- но не позволяют законы жанра.

---

Проект: ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ РОССИЙСКИХ СВОБОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ТЕРРИТОРИЙ
(Программа "ЛибералИст" -- "LiberalEast")

Эта программа основана на простом маркетинговом ходе -- хорошо бы найти людей, для которых

• понятны и привлекательны либеральные идеи;
• необходимо выходить в политическую действительность;
• необходимо строить какую-либо (политическую, экономическую, финансовую) инфраструктуру, в частности, требующую много консультационной работы;
• существуют источники финансирования.

Как ни странно, такие люди есть, и их относительно легко найти. Их вы обнаружите там и тогда, где и когда говорят о свободных экономических территориях (СЭТ). Название может меняться (свободная таможенная зона, свободная экономическая зона, территория государственно-правового эксперимента, специальная экономическая зона, инвестиционный район и т.д.), но суть остается неизменной: вполне либеральная попытка иметь низкие понятные стабильные налоги, мягкий инвестиционный климат, возможность партнерских отношений с иностранным капиталом, по-возможности автономные от Москвы и (часто) областного центра законодательные регулятивы и управление.

Лидеры территорий, "борющихся за право называться свободными экономическими", гораздо более склонны принять либеральные идеи, чем их коллеги в соседних местностях. И, соответственно, такие лидеры готовы (часто из территориальных внебюджетных фондов) заплатить за реализацию либеральных решений проблем подопечных им территорий.

Их вполне устраивает (после объяснения значения слова "либеральный") проведение на территории конкретных консультационно -организационных проектов, приводящих к действительному развитию территориии и соответствующему усилению статуса их лидеров.

Этот сегмент политического рынка характеризуется следующими маркетинговыми возможностями (при сохранении приверженности либеральной традиции, соблюдении этических норм и принципов):

• организация развитой территориальной инфраструктуры информационной поддержки;
• помощь консультатнов по представлению интересов территории в органах власти и управления;
• учет геополитических факторов, помощь в переговорах с соседними территориями;
• организация и проведение институциональной реформы властных институтов;
• помощь в учете интересов территориальных элит и проведении межэлитарных переговоров;
• помощь в локализации на территории комплекса современных управленческих, образовательных и коммуникационных технологий в политике и частично в экономике.

Низкая стоимость услуг по Программе "ЛибералИст" определяется используемыми для их создания современными технологиями, позволяющими создать качественные продукты за минимальное время с минимальными затратами.

Программа "ЛибералИст" включает в себя ряд подпрограмм, которые в различных комбинациях могут предлагаться различным заказчикам:

Координационный канал "ЛибералИст"

"С чего начать?
С создания общерусской...".

Современные глобальные компьютерные сети помогают осуществить межтерриториальную координацию деятельности -- путем создания широких электронных информационных каналов межтерриториального межгруппового общения. Учитывая то, что диалог конкретных лиц принимающих решения даже при непосредственной их встрече завязывается достаточно трудно, в данной подпрограмме принят несколько другой подход.

Информационная часть координационного канала "ЛибералИст" организационно представляет собой территориальные редакции и секретариат, ретранслирующий сводки этих редакций. Такая форма организации гарантирует оперативность, достоверность и актуальность информации. Координационный канал "ЛибералИст" ежедневно предоставляет своим подписчикам свежие новости по российскому СЭТ-строительству, имеющие отношение к проблеме как центральные, так и территориальные нормативные материалы, аналитические обзоры, иностранный опыт и т.д.

И уже по поводу этой специально и профессионально собранной информации можно ЗАДАВАТЬ ВОПРОСЫ И ПОЛУЧАТЬ ОТВЕТЫ -- как от авторов информации, так и от других подписчиков. Современная электронная технология позволит делать это удобно, и, главное, быстро. Финансовая схема очень проста -- плата пропорциональна потребляемой информации, вносится непосредственно подписчиками (или их спонсорами) одновременно с оплатой услуг связи. Так достигается децентрализация оплаты мощнейшего средства построения национальной инфраструктуры координации политической деятельности.

Основная сложность: немногие лидеры сегодня способны сами работать в такой технологии. Есть непосредственная опасность, что главными подписчиками (и даже "ораторами" на этом электронном форуме) станут не сами местные политические лидеры, а их программисты. Для предотвращения этого этого применяется ряд специальных мероприятий:

• специальные работы по установке, контролирующие понимание лидерами и их сотрудниками-непрограммистами сути ко ординационного канала;
• специальное проектирование пользовательского интерфейса (минимум сложности);
• популяризация данного сервиса среди лиц, принимающих решения;
• регулярные "живые" встречи подписчиков;
• определение рейтингов и т.д.

Очень хорошим стимулом для работы с технологией координационного канала является знакомство с опытом наших недавних путчей -- когда электронные средства массовой информации (ЭСМИ) практически оказывались бесполезными в оперативном понимании ситуации. А сервисы типа RELIS в сети РЕЛКОМ продолжали минута в минуту давать информацию по событиям (и не только по событиям в Москве), работая в режиме реального времени. Региональные политики обязаны учесть этот опыт: поражение двух путчей не гарантирует дальшейшего отсутствия политических кризисов с блокированием ЭСМИ -- даже на ближайший период.

ВНИМАНИЕ! Технологию координационных каналов нельзя свести ни к обычной "электронной газете", ни к обычной компьютерной телеконференции, она представляет некоторый их синтез и включает некоторые неэлектронные компоненты (например, регулярные живые встречи подписчиков-участников, взаимодействие с аналитическими службами и т.д.).

Библиотека "ЛибералИст"

Для начала любой деятельности хорошо бы иметь в концентрированном виде информацию по предмету деятельности. Даже адепту либерализма трудно собрать у себя книжки Хайека, Мизеса, Сормана, статьи российских либеральных теоретиков, проекты нормативных актов соответствующей ориентации и т.д. Еще труднее отдать комплект такой библиотечки своим коллегам и клиентам. Поэтому за работу по подбору таких материалов надо брать деньги.

Дешевый, компактный, полный пакет материалов представляет собой Библиотеку "ЛибералИст". В библиотеке "ЛибералИст" представлены:

• теоретические материалы по основам либерализма;
• либеральные решения в российских условиях;
• нормативные материалы российских СЭТ;
• справочные данные и координаты российских СЭТ.

Библиотека, конечно, регулярно обновляется и удовлетворяет запросам как специалиста, так и дилетанта. Один из источников пополнения ее содержания -- материалы из Координационного канала "ЛибералИст".

Паблисити "ЛибералИст"

Без паблисити, как известно, нет просперити. Практически, ничего более, кроме массового проведения кампаний паблик рилейшнз национального масштаба, которые помогут либерально настроенным группам донести свои идеи и практический опыт до широкой общественности, мы не можем тут предложить. Опять же, региональные элиты довольно охотно идут на финансирование таких проектов.

Опыт показывает, что такие кампании трудно делать, когда не налажен поток материалов с территории в штаб паблик рилейшнз кампании. Поэтому крайне желательно перед началом кампании иметь на территории отлаженное функционирование Координационного канала "ЛибералИст".

Выездная сессия "ЛибералИст"

Представляет собой встречу Группы, консультируемой по созданию свободной экономической территории, и экспертов-технологов, осуществляемую в специальном интенсивном режиме, который обеспечивается модератором (ведущим). В ходе таких встреч обычно происходит:

• разъяснение принципов либерализма (активное образование);
• анализ местной ситуации и местных конфликтов (обеспечение понимания);
• показ вариантов решения проблем (собственно, консалтинг);
• предоставление информации по аналогичным проектам (кроме чистого обмена опыта -- координация метауровня для формирования национального либерального сообщества);
• демонстрация технологий, которые могут быть "укоренены" на территории в ходе дальнейшей работы (маркетинг).

Вообще, про мероприятия активного типа и технологии их проведения написано уже столько, что мы предпочтем домысливание квалифицированным читателем всего остального, что он может ожидать от такого сорта "выездных сессий".

Выборы "ЛибералИст"

Технология проведения выборов достаточно проста, но требует тщательнейшей проработки. Как правило, необходимо проводить социологические вопросы, тщательно составлять программу кандидатов, формировать их имидж -- многие кандидаты имеют деньги, но не имеют профессиональной команды, которая может существенно повысить их шансы при прохождении выборного марафона.

Более того, если кандидат действительно исповедует либеральные принципы, то его без специального проведения выборной кампании, скорее всего, не выберут -- популистские лозунги ему недоступны, а подходящий репертуар для либеральной программы в России еще не наработан. Такие лозунги, как "вашу зарплату не отдам бюрократу" (автор -- Шаболдин), в голову приходят не сразу.

Таким образом, возникает еще один сегмент рынка по укоренению либерализма в нашей стране. Есть эксперты, которые могут, есть технологии, которые весьма способствуют, и есть кандидаты, которые хотят и платят. Необходимо также добавить, что предложения услуг на этом рынке должны быть весьма конкурентоспособны и отвечать высоким нравственным критериям либерализма.

СОЗДАНИЕ И КОНТРОЛЬ ПРОХОЖДЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫХ АКТОВ ДЛЯ РОССИЙСКИХ СВОБОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ТЕРРИТОРИЙ является отдельной деятельностью и вполне может оплачиваться. Эта, лоббистская по существу, деятельность сегодня очень нужна и может хорошо оплачиваться.

Такой сервис требует наличия "политразведки" и мощного аналитического аппарата, отслеживающего внутренние движения тучного правительственного тела. Это довольно дорого, но очень нужно региональным политическим лидерам.

Совершенно естественно, что и сами лоббируемые законы при таком целенаправленном и скоординированном подходе становятся более либеральными, чем при спонтанном их прохождении.

Напоследок заметим, что в настоящей статье никак не затрагивается собственно инфраструктура либеральной экономики -- вопросы организации рынков, финансовой инфраструктуры, дерегулирования и т.д. Маркетинг организации рынков -- штука понятная, и тут уже не надо писать статьи. А деньги на либеральную организацию рынка нужно брать у институциональных инвесторов -- когда они вплотную столкнутся с кризисом ликвидности. Но это предмет другого рассказа.

Школа для тех, кому больше всех надо

В данной статье описывается осуществляемый в настоящее
время автором и его коллегами образовательный проект "Лига Школ имени парадоксов Москвареля". "Лига Школ имени парадоксов Москвареля" (в дальнейшем Школа) - государственное общеобразовательное учебное заведение для одаренных детей 12-17 лет, формирующее будущих лидеров интеллектуальной, творческой и государственной элиты России.

Первый набор в школу будет проводиться летом 1994 года, но многие концептуальные, методические и организационные положения были внедрены и проверены сотрудниками Школы в их педагогической деятельности в течение ряда последних лет.

Наша Школа для тех, кому "больше всех надо", для тех, кого пытаются "остановить" словами: "Ты что самый умный?". А они эти "самые умные" -- иначе не могут и страдают от невозможнсти самореализоваться.

Если цель Школы формулировать подчеркнуто амбициозно и рассматривать как идеальное стремление, а не как результат, который должен быть достигнут, то она может быть обозначена так: "Хотя бы треть выпускников при их жизни или после смерти будут увековечены в энциклопедиях".

Итак, Школа для тех, кому "больше всех надо".

Для выполнения Школой своей задачи, мне кажется, необходимо выполнение ряда взаимосвязанных условий.

1. Исключительно специфический кадровый состав

Изюминкой требований к большой части преподавателей является: они -- "писатели", а не "читатели" или в другой терминологии "авторы", а не "пользователи". Подчеркну, что при этом они должны еще и учиться сами: собственный профессиональный (педагогический) рост, способствование процессу интеграции знания (аспект научной деятельности Школы), обучение непрерывной тяге к учебе собственным примером (творчество заразительно).

Особый акцент на умение и желание "возиться" с детьми для большинства постоянных преподавателей Школы. Наличие сотрудников, в обязанности которых в очень большой степени входит общение с детьми.

Важной задачей является соблюдение правильного (факторов, определяющих правильность много, я их не привожу) баланса между преподавателями, которые "живут в школе", только преподают, только общаются, больше "писатели", чем педагоги или больше педагоги, чем "писатели" и т.п. Отмечу здесь одно наблюдение: этот баланс разный для разных параллелей, для разных предметов (или групп предметов) и т.п.

К остальным сотрудникам требование -- быть творческими и порядочными людьми, поскольку любой взрослый человек в Школе тем или иным образом влияет на учащихся.

Самое принципиальное условие: в Школе должно быть интересно взрослым. Только тогда в Школе будет интересно и детям.

2. Исключительно специфический внутренний климат

Творчество и поиск должны пронизывать всю сущность Школы каждую секунду. В Школе может быть только одна догма, звучащая парадоксально: "Никаких догм!". Это порождает постоянно нестабильное состояние всего и вся, что, безусловно, утомительно.

Однако эта нестабильность процесса творческого поиска должна сочетаться с фундаментом исключительно устойчивым и стабильным:

а) это неформальные человеческие отношения в Школе. Эти отношения в высшей степени плодотворно влияют на образовательный процесс (не говоря о воспитательном). Важную роль играет то, что отношения в Школе основаны в первую очередь на доверии;
б) это фетишизация договорных (устных !!!, а письменных попутно) отношений; отношение ко всем участникам процесса жизнедеятельности Школы (и детям, и взрослым) как к сотрудникам, соратникам, коллегам. Последнее, в частности, определяет стартовый возраст учащихся;
в) это внутренняя законность, право (Конституция Школы и Регламент Школы) и, надеюсь, традиции Школы, практически исключающие субъективизм в деловых отношениях, защищают от предвзятости и прочих, угнетающих личность факторов.

3. "Штучное" образование

Реальная, а не на словах, индивидуальная работа с каждым учащимся. Какой-либо общепринятой специализации у Школы нет. Но высококачественное образование требуют индивидуальной специализации для любого ученика.

Поясню сказанное на примере, акцентируя внимание на нескольких точках зрения.

Если ученик что-то интересное уже может, а сотрудники Школы уже не в состоянии быть для него лидерами, то Школа обязана предпринимать усилия по поиску нужного специалиста, привлекая его высказываниями типа: "Наш ученик в 14 лет делает вот это. Вам это интересно? Вы можете с ним позаниматься?"

Конструктивность данной ситуации и прямота вопроса позволяют администрации формировать вышеупомянутый специфический кадровый состав.

С другой стороны, у каждого ученика появляется сильнейший стимул превзойти своих учителей, выделиться каким-либо делом в качестве оценки усилий будут занятия с новым замечательным преподавателем.

С третьей стороны, с приходом таким образом приглашенных сотрудников растет общий уровень преподавания.

4. Высокий уровень образованности

Достижение высокого уровня образованности и, подчеркиваю, непрерывное, с постоянными усилиями, движение к этому уровню достаточно очевидное, но требующее некоторых пояснений условие.

а) Чему учить? Безусловно, нужно дать глубокие и серьезные знания во всех основных областях интересов Школы. Но содержание образования, выработанное даже исключительно умными людьми это их субъективное мнение и, что важно, на сегодня. Какие задачи придется решать через 20--30 лет нынешним 14-летним, какими знаниями оперировать, не знает никто. Поэтому наибольшее внимание стоит уделять игре ума, умению работать с научной и справочной литературой, появлению вкуса к абсурду и парадоксам, выработке приемов мышления, специфических для творческой деятельности (видеть в одинаковом разное, в разном -- одинаковое, в любой момент сменить ракурс взгляда, особенно на успешных участках работы), генерации и анализу идей и т.п. В некоторой степени эпатируя, сделаю вывод такой: содержание образования носит скорее прикладной, а не целевой характер (хотя итог 2-ух учебных лет убедительно показывает, что при всех издержках, достигнут очень высокий уровень знаний).
б) Как учить? С учетом специфического кадрового состава, целей Школы, необходимости непрерывно поддерживать творческую атмосферу. Этот аспект регламентируется в минимальной степени и является одним из объектов научной деятельности Школы. К настоящему моменту мы обладаем рядом проверенных нами или нашими коллегами в различных учебных заведениях и дающими хороший результат организационными идеями. Это прежде всего длинные пары, длинный день, формы свободного посещения, алгоритм жизни должников, участие в олимпиадах, много самостоятельной аналитической работы, место прогулов -- библиотека, рейтинговая шкала, равномерно-блочный учебний план, небольшие классы, отсутствие учебника -- отсутствие формального верхнего предела знания на оценку "отлично".
в) Непрерывное, с постоянными усилиями, движение достигается в первую очередь объявлением шагов постоянного возрастания требований (явно указываются минимально допустимые требования к знаниям к такому-то моменту, к такому-то и т.д.) и постоянным прессингом рейтинговой шкалы. Кстати сказать, этот же прием, но менее формально, применяется в требованиях к самодисциплине, ответственности и проч. Второй важный принцип: требования всегда выше возможностей, но выглядят даже слегка заниженными, что позволяет "избавиться от страха прыгать в высоту". Третий важный принцип: домашние задания предшествуют уроку, а не только следуют за ним.
г) Учебный план очень насыщен. В нем и интегративные курсы "Введение в естествознание" и "Введение в культурологию", и курс для младших "Ликвидация безграмотности" (русский язык и алгебра) для выравнивания к январю стартовых позиций поступивших из разных школ и т.п. Эта насыщенность отразилась и на количестве учебных часов (увеличив до 40 и более в неделю). По опыту знаю, что этот факт исключительно нервирует внешних наблюдателей. А напрасно. Медицинские нормы в 36 часов в неделю принимались (в предположении, что бывают только аудиторные занятия) для средней (в смысле любой) школы при 30--35 человеках в классе. А также при царстве шума или скуки, психологическом дискомфорте, традиционном для советской школы, что приводило к тому, что половину сил учащиеся тратили на борьбу с окружающей обстановкой. В таких условиях и 36 часов - не для всякого!

Удобен режим: 1 час 20 минут урок без перерыва, 4 урока обязательных (с часовым перерывом после второго) и 1--2 факультативных урока в день при пятидневной неделе. Младшие привыкают к такому графику за 3--4 недели. Уровень нагрузки при этом и усталость детей должна быть под неослабным, практически ежедневным контролем преподавателей при исключительной согласованности их действий. Учиться тяжело, но интересно и поэтому в радость, а исподволь возникает выносливость и самодисциплина (т.к. время становится слишком дорогим ресурсом).
Кроме того, по тонкому наблюдению одной ученицы, такие жесткие учебные условия приводят к созданию очень дружного ученического коллектива -- в одиночку трудно. И это при том, что одаренные дети сплошь и рядом индивидуалисты крайней степени. д) И последнее в этом пункте. Важной, но не зафиксированной в учебном плане, составляющей процесса обучения, является обучение очень многим умениям походя, в процессе некой деятельности. Я приведу два близких лично мне примера. Свободно освоить работу с базой данных на компьютере можно, например, работая техническим сотрудником в приемной комиссии Школы (15--20 учеников ежегодно) или пользуясь электронной картотекой в библиотеке (все ученики Школы, т.к. другой картотеки просто не должно быть, а компьютер должен стоять в свободном доступе). Понять в дальнейшем на уроках информатики технические детали внутренней структуры базы данных уже не составляет труда.
Освоить текстовый редактор можно, издавая школьную прессу, печатая учебные пособия (попутно овладев 10-пальцевой слепой печатью). На уроке информатики практически любой в состоянии написать маленький фрагмент текстового редактора, а учить пользоваться мне даже не приходит в голову -- все и без меня давно научились.

5. Развитие качеств "предпринимателя"

Сплошь и рядом встречаем примеры, когда в силу отсутствия каких-то качеств, хотя и обладая высочайшим уровнем знаний, тот или иной гениальный ученый (режиссер, писатель) не смог сделать свое детище достоянием общественного внимания (испугался трудностей и прекратил работы, устал и бросил на полпути, не сумел организовать работу творческого коллектива, спился, спасаясь от напряжения и т.п.). Ростропович и Тарковский (эталоны "предпринимателей") уникальны, но похожую судьбу -- трудную, но звездную - могли иметь десятки наших сограждан.

Таким образом, декларируется задача воспитать в учащихся качества необходимые в их дальнейшей судьбе, т.е. качества "предпринимателя".

Этому, кстати, неплохо способствуют усилия по самообслуживанию (в масштабах Школы), от покупки продуктов для школьной столовой (не трудно купить, трудно ПОМНИТЬ, что надо купить!) до совместного (преподаватели и ученики) изготовления методических пособий (стали замечательно конспектировать лекции!).

На это же должны работать постоянные усилия по поддержанию внутренней "конституционной законности". (Поэтому я счел необходимым в приложении к настоящей статье привести Конституцию Школы.)

И последнее. В Школе не должно быть запретов, а может быть лишь набор требований. Это в некотором смысле иезуитство, поскольку при наличии требований автоматически возникают запреты, но не со стороны учителей или администрации, а со стороны собственного разума.

6. Реклама, осмысленность выбора и адекватные тесты

Хорошо и комфортно в школе будет, если она соответствует чему-то психо-эмоциональному в каждом ученике. Ученик, прошедший всупительные экзамены в Школу, но не собирающийся принимать на себя груз самостоятельности, ответственности и самодисциплины, будет чувствовать себя неуютно, будет раздражаться и переутомляться. Такая же участь ждет того, кто не собирается достигать больших высот в собственной разносторонней образованности.

Таким образом, грамотно информировать, как и для чего мы учим, добиваться понимания этих аспектов родителями и абитуриентами так же важно, как и адекватно целям проводить конкурсные вступительные экзамены. Всеми возможными способами минимизировать ошибки на входе!

7. Система управления Школой

Демократическая, эффективная система управления Школой с непременным учетом мнения меньшинства. А необходимость этого условия диктуется следующим: во-первых, в жесткой иерархии воспитывается лишь исполнитель, во-вторых, то, что сейчас является лишь уделом самых-самых демократических стран, через 20--30 лет, надеюсь, станет нормой и у нас, в-третьих, это условие реально работает на воспитание ответственности.

Наличие только коллегиальных властных органов управления, наличие права вето, отсутствие управленческой иерархии (в частности, отсутствие жесткого деления на классы, традиционных классных руководителей) -- вот лишь отдельные, но фундаментальные принципы, записанные в Уставе Школы и в ее Конституции.

8. Деньги

Это все требует немалых денег. Роскошь в размерах и качестве библиотечного фонда, в технических средствах обучения, наглядных пособиях и проч. -- не роскошь, а абсолютно очевидная необходимость. При этом эта роскошь концептуально уживается с аскетизмом и простотой бытовых аспектов жизни Школы.

9. Свобода и доверие

Многочисленные исторические примеры подтверждают, что для такой школы необходимы классические либерально-анархические основы и вольнодумство.

И ясно, что как бы тяжело ни было работать администрации Школы, балансировать между свободой и дисциплиной придется, отдавая предпочтение свободе, возможно в ущерб академическим знаниям, если хотеть получить заявленный в самом начале результат.

Вот простой и ТЕХНИЧЕСКИЙ пример. Известно, что дети в целом не слишком аккуратны, в частности, в отношении книг. Что может быть проще, взять и запереть библиотеку, приучить к аккуратности, а потом начать пускать в библиотеку детей (речь идет о работе без взрослых). Я глубоко убежден, что на этом пути успех будет лишь внешний. Та же проблема с запиранием кабинетов, особенно компьютерного класса. Ну запираем. А результат ? Все знают какой. Таким образом и незапирание кабинетов становится концептуальным условием.

В итоге сделаю следующий вывод. Речь идет о попытке создать в учебном заведении некоторую "концентрированную" среду, в которой присутствует БОЛЬШОЕ ЧИСЛО СИЛЬНО ВЗАИМОСВЯЗАННЫХ НЮАНСОВ, которые прямо или косвенно работают на достижение результата. Подчеркну особо, что невыполнение ЛЮБОГО из вышеперечисленных условий пагубно отражается на результатах работы.

Действия администрации и всех остальных сотрудников, в этой терминологии, должны быть направлены на поддержание постоянно высокой "концентрации", на широту и комплексность воздействия.

---

Приложение

Конституция общеобразовательной школы для одаренных детей
"Лига Школ имени парадоксов Москвареля"

Часть I. Декларация

Данный текст призван помочь нам в ежедневной суете помнить основополагающие принципы Школы.

Кроме того, он призван помочь вновь поступившим ученикам и преподавателям в быстрейшем осознании основ и стиля Школы (что их ждет, что будет считаться безусловно необходимым).

Мы констатируем, что данный текст не является сводом законов, но лишь перечисляет очевидные правила, следующие из здравого смысла.

Кроме того, данный текст является договором каждого со всеми и всех с каждым.

Базовые понятия
	Свобода	Насилие	Закон	Договор

Свобода -- это отсутствие запретов или ограничений какой бы то ни было ненасильственной деятельности. Иначе говоря, не спрашивая разрешения, можно делать все, что хочешь, если при этом не наносится вред другим.

Насилие -- любое ограничение прав и свобод, любые действия против личности, любое принуждение. Действия, вызывающие применение насилия, должны быть известны заранее, а процедуры применения насилия, по возможности, неизменны.

Закон -- это правило, ограничивающее свободу (в том смысле, что обязывает к чему-либо или не позволяет чего-либо), таким образом закон является насилием.

Договор -- добровольно принятое на себя взаимное обязательство. Любые ограничения, вызванные договорными соглашениями, не считаются ограничением свободы и, следовательно, не являются насилием.

Правильным можно назвать закон, который фактически не применяется так как совпадает с нравственными принципами. Наличие совести и понятие о чести -- это то, что позволяет забыть о существовании законов.

Мы представляем себе Школу сообществом, в котором отношения между отдельными его членами определяются не законами, не силой, а взаимными свободно состоявшимися соглашениями, а также свободно признанными традициями и обычаями.

Ценности
	Порядочность Творчество	Достоинство Интеллект	Честь Красота	Свобода Мастерство

Помощь нужна?

Мы хотим, чтобы микроклимат в школе был теплым и комфортным. И от нас самих зависит, каким он будет. Мы понимаем, что невозможно любить всех и каждого, невозможно ко всем без исключения относиться с симпатией. Нам кажется, что правильными были бы такие взаимоотношения, в которых первое место занимает вопрос "помощь нужна?" независимо от симпатий или антипатий. В последнем случае отношения будут подчеркнуто вежливыми и корректными, поскольку помогать и пакостить одновременно не получится, даже если очень стараться.

Все мы разные

Безусловно, главной ценностью Школы являемся мы. Мы очень не похожи друг на друга, каждый имеет свое мнение, свой взгляд на вещи. И поэтому нам интересно вместе работать и общаться друг с другом.

Что нас объединяет?

Парадокс: нас объединяет стремление к внутренней свободе. Но нас, кроме того, объединяет желание азартно творить и делать открытия (пусть даже только для себя).

Основы

Цель Школы

Главной миссией Школы является воспитание людей творческих, с сильной волей и духом, способных к внутреннему самоконтролю, людей, способных в любом деле находить интерес.

От выпускников Школы ожидают лидерства в самых различных областях деятельности. От них ждут, что через 15--25 лет после окончания Школы они будут среди тех,кто составляет лицо страны.

"Предприниматели" в творчестве

Основная категория людей, которых готовит Школа -- "предприниматели" в творчестве, это, в частности, означает, что преподаватели Школы могут, хотят и уже должны быть таковыми.

Творческой работой можно заниматься только в том случае, если она полностью захватила человека. Человек на ней должен быть полностью сосредоточен. Он должен уметь заниматься ей даже в самых неблагоприятных условиях (противодействие общественного мнения, непонимание коллег, отсутствие зарплаты и пр.).

Следовательно, "предприниматели" в творчестве должны обладать хотя бы некоторыми из перечисленных качеств: инициативность, лидерство, независимость мысли и вкусов, "упрямство духа", желание поставить задачу, выносливость, самоотверженность, бесстрашие, целеустремленность.

Стратегия достижения цели
Во всем и всегда: самостоятельность и ответственность.
Все делать хорошо, даже если никто не контролирует.
Уметь работать, когда никто не заставляет.
Иметь привычку к преодолению различных трудностей.
Аккуратность в деле и словах.

В Школе нет традиционной иерархической организации управления, поскольку в жесткой иерархической системе обычно вырастает только "исполнитель", а не творческая личность.

Недопустимое
	Воровство	Наркотики	Пьянство	Хамство	Пошлость	Двуличие

Принято / не принято

У нас принято, что регулярно путающий, что принято, а что не принято, предупреждается, а затем может быть отчислен (уволен).
У нас принято иметь собственное мнение и не бояться его высказывать.
У нас принято отвечать за свои действия (слова и поступки).
У нас принято рыцарское поведение по отношению к дамам.
У нас принято все делать красиво (и процесс, и результат) во всех областях нашей деятельности: решать задачи, зубрить латынь, играть в футбол, мыть пол, танцевать, целоваться.
У нас не принято попустительствовать курению учащихся.
У нас приняты деловые, уважительные и дружеские отношения, но не приняты фамильярные или высокомерные.
В среде учеников принято обращаться к другу по имени, но не по прозвищам и кличкам. Если же употребляется прозвище, то оно должно быть приятным и возвышающим, например, "Алмаз".
У нас не принято ругаться.
У нас не принят административный контроль (классные журналы, мед. справки, объяснительные записки, проверка домашних заданий и т.д.), естественно, при условии качественной учебы.
У нас можно пересдавать четвертные (годовые) отметки, связанные со знаниями всю следующую четверть. Количество пересдач ограничено.
У нас принято учиться для получения знаний, а не для получения отметок. У нас принято, что отсутствие преподавателя не является для учеников поводом не начать урок вовремя, а отсутствие ученика на уроке не повод не знать или не выполнить задание.
У нас не принято списывать, т.к. контрольная позволяет выяснить: что я знаю или что я не знаю, и не служит репрессивным целям.
Несмотря на отсутствие контроля, у нас принято выполнять все задания для самостоятельной работы (как аудиторные, так и домашние).
У нас не принято пропускать уроки физкультуры и танцев ни при каких обстоятельствах.
У нас принято, что у преподавателей могут быть "любимчики". Но, в отличие от других школ, у нас с "любимчиков" спрос больше и строже.
У нас не принято, чтобы дисциплинарные и личностные факторы влияли на отметки. Однако необходимо иметь в виду, что отсутствие дисциплины объективно влечет за собой отсутствие знаний у каждого в отдельности и у всех вместе.
У нас принято аккуратно относится к зданию Школы, к оборудованию, к мебели, к приборам, к книгам и проч.
У нас не принято иждивенчество в любых его проявлениях.
У нас принято уважать свой и чужой труд. У нас не принято создавать дурацкую работу себе, а тем более другим. Отсюда, в частности, следует:

может не быть сменной обуви -- придется помогать дежурным мыть пол;
нельзя рисовать на стенах, но если нарисовал, то придется самому вымыть;
нельзя ломать, но если сломал -- придется самому чинить. У нас не принят выпендреж, если он безоснователен. Наличие внутреннего достоинства сделает выпендреж своевременным и красивым.
Каша у нас в столовой -- это символ.

Традиции

Каждый сентябрь I курс узжает в Крым учиться. Ученики IV курса едут с ними для кормления и передачи традиций.

В первый день учебного года ученики и преподаватели пишут контрольные работы.

Часть II. Управление Школой

Эту статью и перечисленные ниже нельзя изменить или изъять ни при каких обстоятельствах и никакими процедурами: 1.2, 2.1, 2.4, 2.5, 2.6.

В статьи 2.2, 2.3, 2.7 могут вноситься лишь изменения, не ограничивающие волеизъявление и свободу слова.

1. Структура управления

1.1. Высшим представительным органом Школы является Общее Собрание сотрудников и учащихся. Общее Собрание полномочно принимать к рассмотрению любые вопросы, не исключенные из ведения Школы действующим законодательством России и Уставом Школы.

1.2. К компетенции Общего Собрания относятся вопросы:

• утверждения поправок, предлагаемых к внесению в Устав;
• принятия Конституции Школы;
• внесения поправок в Конституцию Школы;
• приостановки действия любых решений и приказов по Школы с требованием их повторного обсуждения.

1.3. Школы имеет блочно-кафедральную структуру. В блоки или кафедры входят все учащиеся Школы и все сотрудники, кроме Директора и секретаря Коллегии.

1.4. Высшим законодательным органом Школы является Коллегия представителей блоков и кафедр, которая утверждает наиболее важные решения Учредителя и Директора по вопросам деятельности Школы в соответствии с Уставом и Конституцией Школы.

1.5. К компетенции Коллегии относится:

• утверждение регламента и других нормативных актов Школы;
• утверждение планов, программ и отчетов об их выполнении;
• решение вопросов приема и отчисления учащихся;
• утверждение кандидатов при приеме на работу или увольнении сотрудников;
• утверждение решения о приеме на работу и освобождении от должности Директора;
• утверждение приоритетных направлений деятельности Школы;
• утверждение бюджета Школы;
• утверждение порядка и размеров отчислений, образования целевых фондов и порядка их использования;
• утверждение порядка реинвестирования дохода и распределения прибыли.

1.6. Высшим исполнительным органом Школы является Директор. Директор Школы:

• является по должности членом Коллегии;
• создает любые исполнительные, совещательные, контрольные и другие органы, необходимые для выполнения задач и функций Школы;
• издает приказы в рамках своей компетенции;
• распоряжается имуществом Школы, включая его денежные средства в пределах, определяемых Уставом;
• выступает без доверенности от лица Школы, обладает правом финансовой подписи, заключает договоры, иные сделки;
• принимает на работу и увольняет работников Школы с утверждением кандидатов на Коллегии;
• решает все вопросы, связанные с командированием сотрудников Школы внутри России и за рубежом;
• отвечает за представление отчетности перед Учредителем.

1.7. Секретарь Коллегии -- сотрудник Школы, не являющийся членом Коллегии и ни одного из блоков, отвечающий за ведение всей документации Школы и Коллегии, информационное обеспечение Школы и Коллегии, протоколирование заседаний Коллегии, ведение магнитограммы заседаний. Полные функциональные обязанности определяются Коллегией.

2. Регламент Общего Собрания

2.1. Общее собрание обязано быть собрано по требованию 2/3 сотрудников (учащихся) двух любых блоков (кафедр) или Коллегии или Директора или Попечительского Совета не позднее 14 дней от момента передачи требования Секретарю Коллегии.

2.2. Подготовку собрания осуществляют все заинтересованные стороны. Никакое лицо и ни один орган не вправе ограничивать повестку собрания.

2.3. Информирование о предстоящем собрании и его повестке осуществляют все заинтересованные стороны и Секретарь Коллегии.

2.4. Общее Собрание правомочно принимать решения в случае присутствия на нем не менее 2/3 сотрудников и 2/3 учащихся.

2.5. Голосование по всем вопросам тайное (за исключением процедурных вопросов) и равное: один человек -- один голос.

2.6. Решение Общего Собрания считается принятым при раздельном голосовании большинством в 2/3 от числа присутствующих сотрудников и большинством в 2/3 от числа присутствующих учащихся.

2.7. Решение Общего Собрания автоматически вступает в силу через три рабочих дня после принятия, если в течение этих трех дней в Коллегию не поступил протест, подписанный более чем 1/3 сотрудников и/или учащихся или Директором и одним из его заместителей. В этом случае решение не вступает в силу, а Коллегия обязана назначить Общее Собрание не позднее, чем через 14 дней.

3. Регламент Коллегии

3.1. В Коллегию по должности входят директор, его заместители по воспитательной работе и хозяйственной работе, заведующие всех кафедр.

3.2. В Коллегию входят после проведения выборов в соответствующем подразделении по одному представителю от каждого блока и каждой кафедры, кроме I курса.

3.3. Выборы назначаются приказом Директора ежегодно на конец октября. Полномочия выбранных членов Коллегии простираются до следующих выборов. В течение срока действия полномочий блок или кафедра может переизбрать своего делегата, предупредив об этом Коллегию не менее, чем за месяц.

3.5. Технически готовят и ведут заседания поочередно все члены Коллегии в алфавитном порядке.

3.6. На Коллегии могут присутствовать только лица, приглашенные на обсуждаемый вопрос.

3.7. Заседания Коллегии проводятся по мере необходимости, но не реже 1 раза в месяц.

3.8. Если докладчик не возражает, то вопросы задаются устно и по ходу доклада. Выступающего с обсуждением или репликой перебивать нельзя.

3.9. Решение Коллегии правомочно в случае присутствия на заседании 2/3 членов Коллегии. Решения Коллегия принимает большинством от числа присутствующих на заседании.

3.10. Член Коллегии имеет право налагать вето на любое решение Коллегии. Вето может быть преодалено 2/3 голосов от списочного состава на ближайшем заседании Коллегии после обязательного повторного обсуждения.

3.11. Член Коллегии, не согласный с решением какого-либо вопроса, может неоднократно включать этот вопрос в повестку дня, но до изменения решения обязан выполнять решение Коллегии.

3.12. Коллегия обязана проинформировать сотрудников и учащихся Школы о своих решениях, особых мнениях на заседании, а в случае требования 1/3 членов Коллегии и с магнитограммой заседания.

Заметки по организации рабочих встреч (или "О душевных обсуждениях")

аннотация

В настоящее время популярны стали встречи-взаимоконсультации экспертов и практиков по какой-либо конкретной проблеме той или иной степени общности. Обычно такие мероприятия называются "рабочими встречами". Успех их в очень большой степени зависит не только от содержания, но и от формы.

Существует множество техник проведения таких встреч -- от официальных совещаний через мозговые штурмы до различного типа игр и методологических семинаров. Автор и возглавляемый им Институт коммерческой инженерии имеют большой опыт в инициировании и проведении "рабочих встреч". Нами разработана специальная оригинальная техника, как представляется, особенно эффективная для межпрофессиональной и "крутой" тусовки. Мы называем ее "техникой душевных обсуждений" и в этой статье представляем вниманию читателей.

Основные принципы

Проводить рабочие встречи очень просто -- достаточно лишь обеспечить:

• некоторую производственную компоненту (чтобы время от времени "в ногу ходили"): обязательную тему, задаваемую и поддерживаемую ведущим, четкое расписание занятий, обеспеченность лекторами-экспертами;
• некоторую клубность: обсуждать вопросы отношения заданной темы и к личным судьбам участников, и к некоторой объемлющей тематике (сценирование и прогнозирование в глобальной рамке, явное задание вопросов на рефлексию);
• некоторую салонность: задать "лирическое пространство", в котором можно непублично поделиться возникающими эмоциями, попить кофе и побеседовать о Пастернаке;
• некоторую элитарность: участники должны получить возможность общения с людьми из смежных профессиональных пространств, не входящими в их обычный круг общения, но воспринимаемыми как "большие" или "интересные";
• некоторую выключенность из обыденности: должен обеспечиваться достаточно высокий уровень комфорта, все технические вопросы должны решаться автоматически.

Рабочие рекомендации организаторам

1. Выбор города крайне важен -- там должно быть много транспорта (ежедневные авиарейсы со всех концов страны). Транспортная проблема ("ни приехать, ни уехать") портит нервы абсолютно всем. В курортные города типа Сочи и центры типа Москвы едут легче.
2. Должно быть двойное-тройное резервирование с бронированием билетов. Не было еще ни разу, чтобы были забронированы нужные рейсы, или чтобы бронь не передали в последний момент кому-то еще. У организаторов это основная головная боль. Без надежного с дублированием блата в авиакассах и на вокзале лучше рабочих встреч не проводить.
3. Должен быть дежурный транспорт. Все будут уезжать и приезжать в течение всей встречи вразнобой и "свой" транспорт сэкономит время и нервы.
4. Рабочая встреча должна проводиться в 20-этажной гостинице со множеством конференцзалов, ресторанов, баров и т.д. Все варианты "уютных пансионатов" обязательно будут хуже -- там на 1 кв. метр обычно больше природы, но меньше сервиса. Дополнять сервис приходится организаторам.
5. Нужно бронировать гостиницу как минимум на день раньше дня заезда, и на день позже дня отъезда.
6. Резервирование должно быть не менее 15% в течение всего мероприятия. Лучше половина будет не съедена и не заспана, чем не хватит одного-единственного места. Даже на третий день когда число участников известно точно - надо иметь 15% резерв всего.
7. Качество пищи (и ее количество) значат очень много. Не скупитесь. (Кстати, всякие пансионаты именно в этом больше всего проигрывают гостиницам хорошего класса. Как и в ежедневной смене полотенец, наличии парикмахерской, ночного ужина в номер и прочих мелочах).
8. Бассейн, сауна, варьете и прочие разнообразности обязательны. Должна быть формальная "культурная программа". Хоть прогулка -- но по плану.
9. Начинайте с фуршета в день заезда вечером. Подчеркните, что фуршет -- это начало официальной программы. "Засветите" тостами три -- четыре ключевые фигуры, а также сделайте оргобъявления и представьте главного координатора-организатора. Знакомьте незнакомых друг с другом -- пусть двое-трое весь вечер занимаются этим специально. Это должен быть именно фуршет, а не застолье, когда все сидят. Пусть можно будет ходить. Очень хороши танцы в конце. И не отказывайтесь от ансамбля.
10. Неформально во время первого фуршета исследуйте ожидания практиков, выясните, на какие темы они будут разговаривать.
11. Соберитесь после фуршета и спланируйте первые два выступления.
12. Повторите такой же фуршет в последний день вместо ужина. Тут танцы уже просто обязательны.
13. Организатор обязательно должен поприсутствовать хотя бы на одной такой встрече. Обучение лучше всего "на примере": данных рекомендаций абсолютно недостаточно.
14. Необходимо разделить позиции организатора и ведущего. Организатор пусть не надеется на участие в содержательной программе. А у ведущего не должна болеть голова обо всех оргнеувязках -- это явно снижает качество.
15. К содержанию подготовиться невозможно -- оставьте все попытки спланировать доклады и их последовательность. Возьмите с собой людей, которые могут ответить на широкий круг вопросов -- они сами сообразят когда и что говорить.
16. Приготовьте "программу", в которой будет указано четкое расписание (типа Приложения 1). Ни в коем случае не давайте содержательной программы, не давайте авансов - уклоняйтесь всячески от всех вопросов.
17. Начинайте в лекционном режиме. Неважно, сколько времени говорит каждый лектор -- 1 час, два или 15 минут. Не сообразуйте лекции с перерывами. Лекция -- ответы на вопросы, лекция ответы на вопросы и т.д. Лекторов организаторы должны знать в качестве именно лекторов лично. Никакие чужие рекомендации. Учтите, очень большие эксперты часто очень плохие лекторы.
18. Имейте ведущего, который представляет лекторов, модерирует вопросы и ответы на них и сам содержательно принимает участие в дискуссии.
19. Вовсе необязательно знать выступления и их порядок заранее. Пусть ведущий предупреждает о предстоящей программе по мере осознания потребности в том или ином тематизме.
20. Не выпускать практиков в первые полтора дня. Пусть они "созреют" -- для них лекторами будет "наговорен" язык, на котором практики будут давать ответные выступления.
21. Объявить специально, что никаких резолюций, воззваний, учредительных собраний и прочей официальщины на рабочей встрече категорически не будет.
22. Не вздумайте разносить что-либо на заседании -- только на перерывах. Кофе-брейк делается не для питья кофе -- для того, чтобы все встали, размялись и кулуарно поговорили.
23. Имейте после обеда свободное время. Не подавайтесь на провокацию особенно ретивых -- не вносите в расписание никаких изменений -- вы наверняка разрушите чьи-либо планы. Никаких пленарных заседаний в свободное время -- оно наверняка будет использовано для частных обсуждений.
24. Список участников с телефонами подготовят и обязательно раздадут -- это надо объявить заранее, а затем сделать обязательно.
25. Обычно требуют папок и письменных материалов -- никто не знает зачем, и какие материалы. Можно дать все, что угодно, в том числе не имеющее отношение к программе. А можно и не дать -- это все равно.
26. Обязательно использование двух микрофонов -- для лектора и для ведущего. Микрофоны обязательны к использованию -- без них очень плохо, как бы ни казалось слышно. Кроме всего прочего, микрофон является символом и сильно упорядочивает обсуждение.
27. Необходимо иметь ксерокс. Все остальное -- компьютер, звукозаписывающая аппаратура, видеокамера -- не так важно.
28. Нейм-теги очень пользительны. Не забывайте о них.
29. Помните, что на рабочей встречи должны быть равнопредставлены три компоненты -- производственная, клубная и салонная. Непрерывно тестируйте себя на обеспечение участникам равнопредставленности этих компонент -- не сваливайтесь ни в один из типов ни в сочетание по два. Перемешивайте это все по времени в течение каждого дня встречи (а не день салона -- затем лекционный день и т.д.).
30. Делайте встречи небольшими -- 30--40 или 50--70 участников. Если больше -- многое ломается просто из-за величины мероприятия (проблемы будут "из ниоткуда").
31. Заканчивайте все разъездом в воскресенье вечером.

Делайте так, и ваши рабочие встречи будут "душевными".

---

                                                   Приложение 1

         Институт коммерческой инженерии Конгресса бирж

          рабочая встреча по "........ ............."
             Сочи, 25-28 мартобря 19лохматого года.

25 мартобря
    8:00 - 19:00    Заезд и регистрация участников.
   19:00            Фуршет

26 мартобря
    8:00            Завтрак
    9:00 - 11:00    Пленарное заседание
   11:00 - 11:30    Coffee-break
   11:30 - 13:30    Пленарное заседание
   13:30 - 14:30    Обед
   14:30 - 16:30    Бассейн
   16:30 - 17:00    Coffee-break
   17:00 - 19:00    Пленарное заседание
   19:00            Ужин

27 мартобря
    8:00            Завтрак
    9:00 - 11:00    Пленарное заседание
   11:00 - 11:30    Coffee-break
   11:30 - 13:30    Пленарное заседание
   13:30 - 14:30    Обед
   14:30 - 16:30    Бассейн
   16:30 - 17:00    Coffee-break
   17:00 - 19:00    Пленарное заседание
   19:00            Фуршет

28 мартобря

    8:00            Завтрак
    9:00 - 11:00    Общая дискуссия
   11:00 - 11:30    Coffee-break
   11:30 - 13:30    Общая дискуссия
   13:30 - 14:30    Обед
                    разъезд участников

Как сделать модель полезной пользователю?

В данной статье описывается технология создания учебных курсов на базе имитационных программных моделей предметных областей. Впрочем, большая часть того, что будет сказано, относится и к созданию обычных руководств пользователя.

Учебный курс обычно состоит из двух составных частей:

Постоянная часть:

• Интерфейс
• учебно-справочное пособие по интерфейсу
• ситуации (задачи по интерфейсу)
• методику преподавания (создание положительной мотивации на обучение) по интерфейсу.

Предметная часть (разработка которой осуществляется отдельно для каждой предметной области и модели):

• Модель
• учебно-справочное пособие по Модели
• ситуации (задачи по Модели)
• методику преподавания (создание положительной мотивации на обучение) по Модели.

1. Кто создает модель?

Коллектив специалистов, создающих Модель, называется ГРУППОЙ. В Группе обычно от 2 до 6 специалистов, которые занимают различные профессиональные ПОЗИЦИИ (мы их будем именовать с прописной буквы). Для создания Модели в Группе должны быть представлены следующие позиции:

• Программист
• Эксперт
• Когнитолог (специалист по представлению знаний)
• Писатель
• Методист.

Конечно, позиции не обязательно совпадают с реальными людьми: как один человек может занимать несколько разных профессиональных позиций, так и несколько разных людей могут занять одну профессиональную позицию. Но для удобства изложения мы будем отождествлять позицию с человеком, ее представляющим.

Программист является профессионалом в области создания работающих программ, он проектирует и пишет текст программы Модели (так называемую РЕАЛИЗАЦИЮ).

Эксперт является авторитетом в ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ, для которой создается Модель.

Когнитолог работает с понятийной структурой предметной области и интерфейса, служит переводчиком между Программистом, Экспертом и другими людьми.

Писатель обращается к людям, для которых создается Модель и переводит безличный продукт в нечто, приемлемое людьми.

Методист заботится о методике овладения создаваемой Моделью, составляет задачи, пишет методические рекомендации для использования Модели в учебном процессе и т.д.

2. Как создают модель?

Модель создается в 3 этапа, на каждом из которых свой лидер разработки. Лидер определяется тем, что он знает ТЕХНОЛОГИЮ работы на соответствующем этапе. Тот, кто знает технологию, говорит, что и как делать, а остальные ему помогают.

              Этап                  Лидер (технолог)
           программирование      Программист
           понятизация           Когнитолог
           оформление            Писатель, Методист

2.1. Программирование

Этап ПРОГРАММИРОВАНИЯ практически совпадает по способу и технике выполнения с традиционным пониманием. Мы считаем применимым к этапу программирования весь известный опыт создателей программных продуктов, неоднократно описанный в литературе. Не будем поэтому останавливаться на описании подробностей данного процесса.

Конечно, вначале нужна концептуальная проработка исполнителя Модели, идея визуализации состояния Модели и т.д. Из методов разработки наиболее подходит быстрое прототипирование (rapid prototyping, быстрое макетирование) - создание макета исполнителя Модели с его последующей доработкой и оптимизацией.

В результате программирования должен быть получен ПОЛУФАБРИКАТ - работающая РЕАЛИЗАЦИЯ Модели.

Дополнительно полуфабрикат может включать некоторое количество ДОКУМЕНТАЦИИ, подготовленной его создателями.

Данный этап выполняется в ходе тесного сотрудничества Эксперта и Программиста с консультациями со стороны других профессиональных позиций.

Традиционная технология программирования на этом переходит к этапу сопровождения. Наша же технология требует передачи полученного полуфабриката на этап ПОНЯТИЗАЦИИ.

2.2. Понятизация

Слово "ПОНЯТИЗАЦИЯ", давшее название этапу, должно напоминать о двух моментах: построении понятийного аппарата Модели и обеспечении понимания.

Лидером (технологом) на данном этапе становится Когнитолог -- в конце концов, речь идет о представлении знаний.

Понятизация идет в два приема: на первом шаге профодят РЕФЕРЕНЦИАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ, на втором шаге -- находят аналогии и получают ГЛОССАРИЙ Модели.

На этапе референциального анализа Группа фиксирует ПОНЯТИЯ, которые были ИСПОЛЬЗОВАНЫ при программировании и описании полуфабриката Модели. Источниками при этом являются:

• документация
• обсуждение Модели и ее реализации
• сообщения реализации модели, комментарии текста программы.

Понятия фиксируются в виде списка референций (ссылок, упоминаний) объектов Модели, обычно оформляемого в виде списка слов, словосочетаний и выражений. Основным требованием, предъявляемым к списку, является его полнота: фиксации подлежат все синонимы, жаргонные выражения и т.д.

Затем для групп понятий из списка референций подбирают АНАЛОГИИ -- образы из обыденной (непрофессиональной) жизни и культуры, облегчающие понимание Модели. На основе найденных аналогий осуществляют перевод списка референций в глоссарий список терминов, в которых выразимы все знания о Модели. Термины из глоссария, в отличие от первоначальных терминов и выражений из списка референций, должны получиться значительно более удобными для описания Модели и осуществления коммуникации по ее поводу.

2.3. Оформление

На этапе оформления Модели на основе глоссария и аналогий осуществляются следующие процессы:

• Программист вносит изменения в тексты сообщений, интерфейс, алгоритмы визуализации и пр.
• Писатель пишет текст учебно-справочного пособия
• Методист и Эксперт составляют набор задач для учебного процесса.

3.Технология понятизации

Этап Понятизации является основным отличием предлагаемой нами технологии создания учебных курсов на базе имитационных программных моделей предметных областей от обычно применяющихся. Этот этап является в известном смысле нашим "ноу-хау". Поэтому мы остановимся на нем подробнее.

На этапе понятизации Когнитолог при помощи Эксперта и Программиста должен обеспечить нахождение АНАЛОГИЙ для облегчения понимания Модели и создание ГЛОССАРИЯ Модели, содержащего термины для выражения знания о Модели.

Первое, что должно быть сделано -- это фиксация ПОНЯТИЙ, которые явно или неявно БЫЛИ ИСПОЛЬЗОВАНЫ при программировании и описании Модели и интерфейса. Причем фиксируются не понятия (это идеальные объекты), а РЕФЕРЕНЦИИ (ссылки, упоминания) на эти понятия: слова, термины, выражения, описания объектов и т.п. Считается, что данные референции соответствуют важным для выражения знаний о Модели понятиям, но на этом шаге не делается предположений о том, каким термином мы будем называть это понятие -- таковые термины будут найдены на втором шаге и составят ГЛОССАРИЙ.

Выполнять шаг фиксации наиболее просто в том случае, когда существует ДОКУМЕНТАЦИЯ, полученная Программистом и Экспертом на этапе программирования. Эта документация часто представляет собой литературу типа "поток сознания": Программист описывает свою РЕАЛИЗАЦИЮ Модели, не выбирая способов референции понятий Модели, нещадно путая понятия собственно предметной области и структур данных, примененных в реализации, тесно переплетая "программистские заморочки" с жаргонизмами, услышанными от Эксперта. В такой документации мы можем услышать про "кольцевой буфер траекторий частиц", "двусвязный список списков параметров специфицированных запросов" и т.д. Такая документация обычно полностью удовлетворяет других Программистов, но неоправданно сложна для любых других Пользователей, включая даже других Экспертов.

Для фиксации списка референций неважен стиль написания подобной документации (например, Программист практически всегда вместо слова "изменение" пишет слово "модификация"), важно то, что большинство понятий для составляемого списка так или иначе упомянуты (и не только большинство, но даже и лишние).

Заметим, что нас интересует более глубокий процесс, чем процесс составления "предметного указателя", "индекса" -- нас интересуют не только ЯВНО присутствующие в тексте термины, но и "замаскированные" референции -- те, которые могут не осознаваться авторами текста как ссылки на понятия. Иными словами, фиксировать надо не ОПРЕДЕЛЕНИЕ, а ИСПОЛЬЗОВАНИЕ понятий.

Например, для двух приведенных кусочков текста ("кольцевой буфер траекторий частиц", "двусвязный список списков параметров специфицированных запросов") можно заподозрить референцию (упоминание) следующих понятий:

         частица             запрос
         траектория          специфицированный запрос
         кольцевой буфер     параметр запроса
                             список параметров запроса
                             двусвязный список

Очень вероятно, что "кольцевой буфер" -- это два слова, осуществляющих референцию (указание, ссылку) на один объект и соответствующее ему понятие. Программист в данном случае зачем-то указал на способ реализации (программистский объект типа "буфер", вид буфера -- кольцевой"). Способ референции таких понятий может сильно измениться после составления глоссария: например, можно не называть то, в чем храниться нечто, а называть содержимое: измеренные траектории (как выяснилось, в кольцевом буфере лежат именно они).

Но фиксировать нужно исходные референции -- целесообразно не смешивать этапы референциального анализа и создания "правильного" глоссария.

Если в тексте для референции (указания) одного объекта приводятся синонимы -- их надо фиксировать в одной строчке списка через "/".

Как искать референции на понятия? Явно упомянутые термины находить легче всего. Для некоторых понятий документация содержит определение называющих их терминов, другие понятия обнаруживают себя по употреблению слов, не принадлежащих общенаучной лексике (необязательно существительных!).

Признаками референции на не имеющее своего термина, но важное понятие являются "ПОВТОРИЗМЫ": в тексте часто повторяется какой-либо оборот, может даже целое предложение. Каждый такой оборот должен вызвать подозрение на "РАЗВЕРТКУ" пропущенного термина (употребление вместо термина его развернутого определения). Если Вы встретили в тексте несколько раз выражение "тот, кто ведает мед", то его целесообразно зафиксировать в списке. "СВЕРТКУ" же в слово "медведь" можно провести на следующем шаге - шаге составления глоссария.

Но документация существует не всегда и она, как правило, не содержит референции на все необходимые для объяснений и коммуникации по поводу Модели понятия.

Другой источник -- сама реализация Модели. Надписи на экране, элементы изображения, всякие атрибуты (жирность, яркость), тексты сообщений модели, имена команд, наименование параметров команд -- все связанные с этими объектами референции необходимо фиксировать.

Последний источник -- общение с Экспертом и Программистом. Наилучший прием тут -- спросить их, "как пользоваться...", или "как работает/устроено ...", или "что такое...". Объяснение, следующее за этим, ничем не отличается по его типу от текстов рассмотренной ранее документации (можно записать объяснения на магнитофон, расшифровать и работать с полученным текстом - но так делают редко). Это тот же "поток сознания", только степень подробности изложения можно регулировать в диалоге. Опытный Когнитолог просто беседует с коллегами в режиме активного фильтра: каждое подозрение на референцию нового понятия он обсуждает, а в процессе обсуждения появляются упоминания новых понятий и т.д.

Обращайте особое внимание на жаргонизмы и сленг: если некоторые понятия необходимы для коммуникации, а в профессиональном литературном языке не предусмотрена лексика для их референции, то они, как правило, проявляют себя в жаргоне.

ГЛОССАРИЙ представляет собой список терминов, достаточных для удобного представления и понимания понятий Модели, особенностей ее реализации и интерфейса. Главным критерием полноты глоссария является его достаточность для обеспечения любой коммуникации по поводу этой Модели. Под достаточностью для любой коммуникации мы понимаем соблюдение принципа "телефона" -- нужно уметь вербально выразить любое состояние Модели и любые с ней действия (как известно, по телефону нельзя сказать: "перемести курсор сюда", "посмотри на это" -- все "сюда" и "это" должны иметь имена). Нужно давать людям способы и шаблоны "проговаривания", строить им жаргон.

Программист и Эксперт, как правило, совершенно не заинтересованы в понятизации: после программирования полуфабриката их интерес к разработке резко падает. Нужны большие усилия, чтобы заставить их работать с Когнитологом, особенно, если они впервые участвуют в понятизации.

Легче заставить их провести оформление (доработку полуфабриката, внесение изменений в реализацию), чем участвовать в определении списка этих изменений -- переводе Модели на язык Пользователя.

Составление глоссария (перевод с языка разработчиков Модели на язык Пользователя) ведется по группам понятий. Группы выделяются интуитивно на основе списка референций. Для каждой группы выполняются следующие два шага:

1. С использованием списка референций как основы, ищутся аналогии из обыденной (непрофессиональной) жизни и культуры, на примере которых легко можно объяснить сущность и взаимосвязь группы понятий. (ВНИМАНИЕ! Понимание Модели полностью зависит от качества аналогий.)
2. После нахождения аналогии соответствующие понятия из списка именуются подходящим термином. При этом часто не только изменяется лексика (слова) референции, но также убираются избыточные и добавляются необходимые новые понятия.

В результате вместо лексики "птичьего языка", которая появилась "сама" для обслуживания процесса программирования (для общения Программистов и Экспертов), и которую использует (и к которой привыкла и не хочет менять) Группа в момент получения полуфабриката, появляется специально сконструированная лексика для обслуживания процесса использования понятийного аппарата Модели.

Эта новая лексика должна быть немедленно использована в дальнейших обсуждениях (заодно она проходит дополнительное тестирование, а разработчики "вживаются" в нее). Не следует продолжать использовать в рабочем общении Группы старые слова и выражения вместо новых терминов. Если использование новых терминов будет неудобным, значит необходимо повторить перевод пока новое множество терминов не сможет удобно обслужить ВСЕ коммуникации.

Перевод лучше всего проводить после того, как полуфабрикат реализации готов и список референций получен. Даже если деятельность по переводу проводилась в процессе программирования, все равно хорошо в конце сделать этот шаг отдельно: хотя бы для контроля глоссария.

При переводе получается некоторый "приварок": продвижение в ДЕМИСТИФИКАЦИИ (облегчении понимания) предмета за счет улучшения его понятийного аппарата и упрощения лексики. Это безусловно разрушает кастовые профессиональные границы и вызывает негодование у большинства Экспертов. (Гипотеза методологов: сложная терминология профессионалов, запутанные представления нужны им для осознания собственной значимости и особенности как некоторой избранной касты. И только тот, кто за несколько лет овладеет всей заумью неудобной терминологии, будет допущен к профессиональному общению).

На самом деле, это проблема: имеет ли приоритет скоростное обучение профессиональному мышлению и навыкам при отсутствии возможности профессиональной коммуникации? Ведь может быть такое, что предложенная при обучении система понятий удобнее традиционно применяющейся, обслуживает все потребности, но наглухо изолирует ученика от профессионального сообщества.

Когнитолог должен решать эту проблему в каждом конкретном случае. Так как научная лексика той или иной предметной области, понятийный аппарат развиваются обычно исторически, путем наслоения разных вариантов терминологии, способов описания и т.д., Когнитолог обычно видит все несовершенство понятийного аппарата и способов референции предметной области. Но Эксперт часто сопротивляется любым изменениям.

Тем не менее, понятизация предлагает следующий принцип: выбирается самый простой из существующих вариант терминологии предмета, который тщательно структурируется и может даже быть слегка переделан. ПОНИМАНИЕ имеет приоритет перед ТОЧНОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ТЕРМИНОЛОГИИ, ибо учим ПРОФЕССИОНАЛЬНОМУ МЫШЛЕНИЮ, а не СУЩЕСТВУЮЩЕЙ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ КОММУНИКАЦИИ.

Некоторые замечания для выбора терминов

• Из синонимов выбирайте русский и непрофессиональный вариант (например, вместо ДЕБИТ и КРЕДИТ лучше ПРИХОД и РАСХОД). Если аналогов нет (например, ПИКСЕЛ),то термин может остаться.
• Используйте термины из наиболее распространенного стандарта (например, в КАРТОЧКЕ находятся ГРАФЫ, а не ПОЛЯ/РЕКВИЗИТЫ/СЛОТЫ -- таков ГОСТ, и этому учат всех секретарей-машинисток).
• Останавливайтесь в подборе вариантов только тогда, когда есть ощущение "законченности", "правильности". Обычно средняя скорость перевода -- 4--5 понятий в день.
• Никогда не применяйте "профессиональные" аналогии. Аналогии должны быть взяты из "простой жизни".
  [Не считайте, что объяснить работу стека проще на примере магазина: во-первых, большинство ассоциирует магазин с торговой точкой; во-вторых, не так много людей лично "вталкивали" и "выталкивали" патроны в автоматическом оружии (или имели дело со "стеком" подносов в столовой).
  Гораздо проще для объяснения использовать стопку (бумаги, кирпичей, блинов), где работать можно только с верхним элементом, а операции - снять и положить. Сравнивая эти две аналогии заметим, что максимально возможное количество элементов в стеке -- емкость магазина и ??? у стопки. С текущим количеством элементов наоборот: у стопки это высота, а у магазина -- ???. В большинстве же случаев нас будет интересовать "текущее количество элементов", а не "максимально возможное количество элементов" (в конце концов, все зависит и от варианта реализации стека).
  Ряд терминов (уже термины, а не слова "из аналогии"!) СТОПКА, ВЫСОТА, ???, СНЯТЬ, ПОЛОЖИТЬ, ВЕРХНИЙ лучше рядов {СТЕК, ???, ГЛУБИНА, ВЗЯТЬ, ДОБАВИТЬ, ВЕРШИНА + аналогия "труба с запаянным концом и бочонками-элементами"}, и {МАГАЗИН, ???, ЕМКОСТЬ, ВЫТОЛКНУТЬ, ВТОЛКНУТЬ, ПОСЛЕДНИЙ + аналогия "магазин для автоматического оружия"}. Аналогия может предоставить в Ваше распоряжение названия объектов, процессов, признаков и т.д. Не бойтесь делать эти названия терминами непосредственно (используйте термин КАРТОТЕКА вместо БАЗА ДАННЫХ + объяснение, что база данных похожа на картотеку; СТОПКА вместо СТЕК + объяснение, что стек похож на стопку). Большинству Пользователей легче понять и использовать в коммуникации фразы типа "стопка заполненных карточек", а не "стек непустых записей".]
• Бойтесь многословных терминов, особенно часто встречающихся. Если термин встречается очень редко -- примените "развертку": сам термин выкиньте, а вместо него используйте развернутое определение. Если термин встречается относительно редко, допустимо использование двухсловного сочетания. Если термин встречается часто -- нужно обязательно уложиться в одно слово. Если есть понятие, но оно в списке референций представлено оборотом или предложением, то термин для него, скорее всего, надо придумать ("свертка").
  [Если есть обобщающее имя в культуре, но хочется подчеркнуть особое его понимание --попробуйте не добавлять определяющее слово (и не дай бог цепочку слов!), а уложиться все-таки в одно слово (например, добавив приставку или суффикс (код и псевдокод, диск и дискета), используя написание с прописной буквы (модель и Модель, сопротивление и Сопротивление), составив двухкоренное слово (онтологическая операция -- онтоп), заменив обратным понятием (сопротивление -- проводимость) и т.п.).]
• Не бойтесь придумать новое слово, но стремитесь, чтобы оно не звучало как "грршп" или "оожаа". Слово должно быть склоняемо и походить на естественное, а не искусственное рыбсырснабсбыт. В часто употребляемых словах избегайте звуков Ц, Ф.
• Если попадаются куски текста, сплошь забитые часто повторяющейся терминологией -- надо придумывать нотацию, способ записи, синтаксис (типа химической номенклатуры, языков программирования, фейнмановских диаграмм и т.д.) Этот способ записи должен удовлетворять требованию скорописи: скорость проговаривания содержания записанного должна быть сравнима со скоростью записи.
• В глоссарий должны попадать не глаголы, а отглагольные существительные, обозначающие процесс.
• Используйте словари. Особенно полезно смотреть слова по следующей цепочке: подобрать синонимы, затем все их перевести на английский и посмотреть у каждого слова английские синонимы, затем перевести назад на русский и посмотреть на получившийся список слов. Часто анализ этого списка выводит на хорошую идею. Например, "выходной поток" -- "листинг" -- "распечатка".
• Обязательно "поиграйтесь" с каждым найденным термином: попридумывайте фразы с его использованием. Мы называем этот прием "словоупотребление". Если эти фразы звучат плохо (говорим -- "не словоупотребляется") -- значит вы на ложном пути. Если удалось придумать только фразы, являющиеся разнообразными определениями придуманного термина -- немедленно выкиньте этот термин, тут наверняка нужно применить "развертку".
• Если при обсуждении термина всплывают термины-кальки, то попробуйте все-таки перевести кальку. Часто при этом появляются неплохие идеи.
• Хорошая аналогия объясняет группу терминов (4--7 терминов). Если каждый термин требует своей аналогии, то тут что-то не так. Если термин есть, а аналогии нет, то тут тоже что-то не так.
• Лучше проводить работу в режиме "погружения" -- многочасовые ежедневные обсуждения. Это нужно прежде всего для того, чтобы не терять навыка использования новых терминов в продолжении обсуждений. Если допустить перерыв, то новая лексика мгновенно забывается, прорывается старая и мешает работе -- трудно обеспечить концептуальное единство терминологии.